يتحدث الخبير عن مختلف القضايا التي يحتاج المستثمرون إلى وضعها في الاعتبار
يتزايد استخدام العملات المشفرة ، وفي النهاية ، يمتلك عدد كبير من الأفراد والشركات أصولًا رقمية. ومع ذلك ، على غرار التمويل التقليدي ، سيكون أولئك الذين يمتلكون الأصول الرقمية مسؤولين عن شرعية أصولهم. نظرًا لعدم وجود بنوك أو وسطاء معنيين ، فمن مسؤوليتهم التحقق من أصل الأصول.
تحدث جيلسون ريبيرو دا كوستا ، الرئيس التنفيذي لشركة VAF Compliance خليج تايمز حول التحديات المقبلة. مقتطفات:
كيف تتوقع تطور المشهد التنظيمي للعملات المشفرة في السنوات الثلاث المقبلة؟
من المتوقع أن يستمر المشهد التنظيمي للعملات المشفرة في التطور في السنوات الثلاث المقبلة. تشمل التطورات المتوقعة زيادة التنظيم لمعالجة مخاوف مثل حماية المستهلك ، وغسيل الأموال ، والتهرب الضريبي. قد تؤثر العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) أيضًا على اللوائح.
من المرجح أن يؤدي التعاون الدولي بين الهيئات التنظيمية إلى وضع معايير متسقة. من المتوقع تنفيذ تدابير حماية المستثمرين وأطر ضريبية أوضح للعملات المشفرة. لهذا السبب ، من المهم ملاحظة أن اللوائح ستختلف عبر الولايات القضائية ، ويُنصح بالبقاء على اطلاع من خلال المصادر ذات السمعة الطيبة.
هل تعتقد أن الإمارات العربية المتحدة أصبحت صندوق حماية تنظيمي لصناعة العملات الرقمية؟
نعم ، أعتقد أن دولة الإمارات العربية المتحدة أصبحت صندوق حماية تنظيمي لصناعة العملات المشفرة. في السنوات الأخيرة ، اتخذت دولة الإمارات العربية المتحدة عدة خطوات لتنظيم الصناعة ، مع توفير بيئة داعمة للابتكار. على سبيل المثال ، في عام 2020 ، أصدرت هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA) مجموعة من اللوائح التي تحكم إصدار الأصول المشفرة وعرضها وتداولها. في عام 2022 ، تم إنشاء هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) لتنظيم صناعة التشفير في دبي. تم الإشادة بـ VARA لنهجها التدريجي في التنظيم ، والذي تم تصميمه لتعزيز الابتكار مع حماية المستثمرين أيضًا.
يحمل النهج التنظيمي لدولة الإمارات العربية المتحدة جاذبية قوية لشركات العملات المشفرة نظرًا لعدة أسباب مقنعة. أولاً ، تفتخر دولة الإمارات العربية المتحدة ببيئة سياسية واقتصادية مستقرة توفر أساسًا للثقة والموثوقية. ثانيًا ، تمتلك الدولة بنية تحتية مالية راسخة وقوية ، تدعم التشغيل السلس للأنشطة المتعلقة بالتشفير. ثالثًا ، تستفيد دولة الإمارات من قوة عاملة ماهرة ومختصة ، تقدم الخبرة والموهبة في مجال العملات المشفرة. أخيرًا ، تعد دولة الإمارات العربية المتحدة مركزًا عالميًا بارزًا للتجارة والاستثمار ، مما يزيد من جاذبيتها لأعمال التشفير.
وبالتالي ، يمكن القول إنها تبرز بسرعة كمركز مهم لصناعة العملات المشفرة. في عام 2022 ، صنف مؤشر تبني العملات المشفرة العالمية ، دولة الإمارات العربية المتحدة في المرتبة الثالثة بين الدول الأكثر صداقة للعملات المشفرة في جميع أنحاء العالم. يؤكد هذا التكريم على الأهمية المتزايدة لدولة الإمارات العربية المتحدة في هذا القطاع.
علاوة على ذلك ، من المتوقع أن يستمر نهج الحماية التنظيمية لدولة الإمارات العربية المتحدة ، والذي يشجع الابتكار والتجريب في بيئة خاضعة للرقابة ، في جذب شركات التشفير والمستثمرين. بفضل موقعها المتميز ، تستعد الإمارات العربية المتحدة لترسيخ مكانتها كمركز عالمي رائد لصناعة العملات الرقمية.
ما هو الامتثال VAF وما هي الخدمات التي يقدمها؟
VAF Compliance هي المزود الرائد لحلول الامتثال التنظيمي لصناعة العملات المشفرة و blockchain. نحن نساعد الشركات والأفراد ، ونضمن الامتثال ، ونخفف من المخاطر. نحن نقدم مجموعة شاملة من الخدمات لمساعدة عملائنا في الحفاظ على الامتثال للوائح والمعايير. تشمل خدماتنا استشارات الامتثال ، وموظفي الامتثال الخارجيين ، ومراقبة المعاملات ، وتقييم المخاطر ، ومكافحة غسل الأموال / تمويل مكافحة الإرهاب (AML / CTF) ، ومعرفة العناية الواجبة للعملاء / العملاء (KYC / CDD) ، ومراجعة العقود الذكية ، وتحقيقات blockchain ، وإعداد التقارير التنظيمية. بفضل خبرتنا ، نحن قادرون على توجيه عملائنا من خلال البيئة التنظيمية المعقدة ومساعدتهم على تحقيق الامتثال والحفاظ عليه في هذه الصناعة سريعة التطور.
نظرًا لأن صناعة العملات المشفرة أصبحت أكثر تنظيماً ، ما هي تحديات الامتثال المحددة التي تتوقع أن تواجهها الشركات وأصحاب العملات المشفرة في المستقبل القريب؟
نظرًا لأن صناعة العملات المشفرة أصبحت أكثر تنظيماً ، ستواجه الشركات وأصحاب العملات المشفرة العديد من تحديات الامتثال. هذه التحديات ، بما في ذلك السفر والكشف عن الهوية ، هي:
جيلسون ريبيرو دا كوستا ، الرئيس التنفيذي لشركة VAF Compliance
الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF): نظرًا لأن صناعة العملات المشفرة أصبحت أكثر انتشارًا ، فإنها ستصبح هدفًا أكثر جاذبية للمجرمين. ستحتاج الشركات وأصحاب العملات المشفرة إلى تنفيذ تدابير قوية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمنع استخدام منصاتهم في أنشطة غير مشروعة.
الامتثال الضريبي: ستحتاج الشركات وأصحاب العملات المشفرة إلى الامتثال لقوانين الضرائب في الولايات القضائية التي يعملون فيها. قد يكون هذا معقدًا ويستغرق وقتًا طويلاً ، خاصةً بالنسبة للشركات التي تعمل في ولايات قضائية متعددة.
متطلبات اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة للعملاء (CDD): ستحتاج الشركات وأصحاب العملات المشفرة إلى إجراء KYC و CDD على عملائهم لضمان عدم مشاركتهم في نشاط غير قانوني. يمكن أن تكون هذه عملية تستغرق وقتًا طويلاً ومكلفة ، خاصة بالنسبة للشركات التي تستوعب عددًا كبيرًا من العملاء.
متطلبات إعداد التقارير التنظيمية: ستحتاج الشركات وأصحاب العملات المشفرة إلى الامتثال لمتطلبات إعداد التقارير التنظيمية في الولايات القضائية التي يعملون فيها. يمكن أن تكون هذه عملية معقدة وتستغرق وقتًا طويلاً ، خاصة بالنسبة للشركات التي تعمل في ولايات قضائية متعددة.
مخاطر الأمن السيبراني: تعد صناعة التشفير هدفًا للهجمات الإلكترونية. ستحتاج الشركات وأصحاب العملات المشفرة إلى تنفيذ تدابير قوية للأمن السيبراني لحماية منصاتهم وعملائهم من الهجمات.
هذه ليست سوى بعض تحديات الامتثال التي ستواجهها الشركات وأصحاب العملات المشفرة حيث تصبح صناعة التشفير أكثر تنظيماً. ستحتاج الشركات وأصحاب العملات المشفرة إلى أن يكونوا استباقيين في مواجهة هذه التحديات للبقاء ممتثلين وحماية أعمالهم وعملائهم.
كيف يعمل روبوت Telegram الخاص بك وكيف يمكنه مساعدة المستخدمين على تجنب الأموال الملوثة؟
يسمح لك برنامج Telegram bot بالحصول على تقرير تقييم مخاطر سريع لأي عنوان محفظة. نحن نغطي جميع سلاسل الكتل الرئيسية ويمكننا تزويدك بتقرير سهل القراءة يشرح مستوى المخاطر قبل قبول أي أموال في محفظتك. بهذه الطريقة ، يمكنك تجنب الأموال الملوثة من الهبوط في محفظتك. نهدف إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على البيانات حتى يتمكن الجميع من الوصول إليها ، ونسعى أيضًا إلى تثقيف الأشخاص ومساعدتهم على فهم تعرضهم للمخاطر عند إجراء معاملات التشفير.
كيف يمكن للمستخدمين ضمان أن تظل أصولهم الرقمية الشخصية أو التجارية متوافقة مع اللوائح المتطورة باستمرار؟ علاوة على ذلك ، ما هي الطرق التي يمكن أن تساعدهم بها VAF في التنقل في المشهد المعقد وإجراء المعاملات في بيئة آمنة؟
من أجل الالتزام باللوائح المتطورة باستمرار ، من الضروري أن يظل المستخدمون على اطلاع جيد ، وإجراء العناية الواجبة الشاملة ، وإنشاء بروتوكولات امتثال قوية. VAF مجهزة تجهيزًا جيدًا للمساعدة في هذا الصدد من خلال توفير المعرفة التنظيمية الواسعة ، واستشارات الامتثال المتخصصة ، وحلول المعاملات الآمنة ، وخدمات تقييم المخاطر الشاملة.
من خلال الاستفادة من خبرة VAF ، يمكن للمستخدمين التنقل بفعالية في المشهد التنظيمي المعقد وضمان معاملات آمنة ومتوافقة. في جوهرها ، فإن خدمات تقييم المخاطر والمعرفة المتخصصة في VAF تمكن المستخدمين من فهم وتنفيذ ودعم تدابير الامتثال الضرورية في المجال الديناميكي للوائح. من خلال الاستفادة من دعم VAF ، يمكن للمستخدمين التنقل بثقة في التعقيدات المرتبطة باللوائح وإجراء معاملات العملة المشفرة بطريقة آمنة ومتوافقة.
ما هي رؤيتك لمستقبل هذا الفضاء ، وكيف تخطط لوضع شركتك لمواجهة هذه التحديات والاستمرار في تقديم الخدمات الرائدة في الصناعة لعملائك؟
تتمثل رؤيتي لمستقبل مساحة التشفير في أنها ستصبح صناعة أكثر انتشارًا وتنظيمًا. سيؤدي ذلك إلى زيادة الاعتماد والاستثمار في أصول التشفير ، مما سيخلق فرصًا جديدة للشركات والأفراد.
من أجل مواجهة هذه التحديات بشكل فعال وتقديم خدمات استثنائية لعملائنا باستمرار ، وضعت VAF خطة استراتيجية تشمل المبادرات الرئيسية التالية:
مواكبة أحدث اللوائح والاتجاهات الناشئة في الصناعة.
حلول مبتكرة رائدة مصممة وفقًا للمتطلبات المحددة لعملائنا.
قم بتجميع فريق هائل من الخبراء الذين يمتلكون خبرة واسعة في مجال العملات المشفرة.
كوِّن شراكات إستراتيجية مع رواد الصناعة الآخرين لتعزيز نظام بيئي تعاوني وداعم.
من خلال تنفيذ هذه الإجراءات ، تهدف VAF إلى الحفاظ على مكانتها كمزود خدمة رائد ، ومجهزة لمواجهة التحديات المتطورة وتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها بشكل فعال.
