يعد الالتزام بممارسات البيانات القوية أمرًا بالغ الأهمية
بقلم نيك أثاناسي وديفيد بيك وأبي جيل مارشمان
ومع تزايد ترابط الأنظمة المالية العالمية، أصبح من الأهمية بمكان بناء برامج استعداد قوية والاستفادة من تكنولوجيا الامتثال واسعة النطاق للحماية من الجرائم المالية والتحقيق فيها.
إن دولة الإمارات العربية المتحدة، التي تقدمت بسرعة لتصبح مركزًا ماليًا رئيسيًا ومركزًا للمستثمرين العالميين، هي في طليعة الجهود الرامية إلى الحماية من الجرائم المالية ومحاكمتها والتحقيق فيها – وهي عملية معقدة للغاية تسعى إلى إيجاد مستوى مع المعايير الدولية الصارمة. . ونظراً لمكانة دولة الإمارات العربية المتحدة كقوة عالمية، إلى جانب الملاءة المالية والسيولة العالية لاقتصادها الذي يستمر في جذب المستثمرين والمقيمين من جميع أنحاء العالم، فمن الضروري حماية نظامها المالي من الجرائم المالية.
ولهذا السبب قامت دولة الإمارات العربية المتحدة بشكل استباقي بصياغة إطار للامتثال من خلال الاستفادة من التكنولوجيا الحديثة لتسهيل اكتشاف المعاملات المشبوهة والتحقيق في الجرائم المالية ومحاكمتها. وقد حظيت جهودها بالاعتراف من قبل الوكالات الدولية الكبرى مثل مجموعة العمل المالي (FATF) ومجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENAFATF).
وتماشياً مع هذه الأجندة الوطنية والدفع نحو زيادة التدقيق على المعاملات، من الضروري للمؤسسات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة تسخير الامتثال الفعال للجرائم المالية والتأهب للتحقيقات. تتطلب هذه المهمة اتباع نهج منظم ومستنير وقائم على البيانات يسترشد بخمسة معايير: الوعي بالبيانات، وتخطيط الاستجابة، ومراقبة جودة البيانات، وقابلية الدفاع، وتمكين كفاءات الوقت.
والعنصر الأساسي هنا بالنسبة للمؤسسات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة هو تحقيق المعيار الذهبي للدقة والتطور في معالجة الجرائم المالية واتباع المعايير الدولية. وفي قلب هذا الطموح يكمن الالتزام بممارسات البيانات القوية، والتي بدونها تتعرض الخدمات المالية لانتهاكات الامتثال، وفشل خصوصية البيانات، واحتمال المخاطر الزائدة والتكلفة عند إجراء تحقيق.
الوعي بالبيانات
تعد هذه واحدة من أهم المعايير، حيث يجب على المؤسسات أن تعطي الأولوية لتطوير مشهد بيانات شفاف. وكجزء من ذلك، فإن إجراء تعيين البيانات أو عملية الجرد سيؤدي إلى توضيح مصادر المعلومات عبر المؤسسة، وكيفية إنشاء المعلومات وتخزينها ومشاركتها مع الأنظمة الأخرى، وما هي أنواع البيانات الحساسة أو التي تحتاج إلى ضوابط إضافية، وما هي وظائف العمل والسياسات المعمول بها حولهم.
بالإضافة إلى ذلك، سيوفر الوعي بالبيانات التفصيلية الأساس اللازم للبدء في تنفيذ عمليات الأرشفة التي تلبي الاحتياجات التنظيمية والتجارية. يجب أن توفر خريطة البيانات أيضًا علامات إرشادية للمكان الذي تحتاج فيه الفرق القانونية إلى التركيز على جمع البيانات ومراجعتها عند إجراء تحقيق.
من اليسار: نيك أثاناسي، ديفيد بيك وأبي جيل مارشمان
تخطيط الاستجابة
تعد خطة الاستجابة ضرورية لإنشاء مسارات فعالة للتحقيق في الجرائم المالية. يجب أن تحدد الخطة بوضوح الخطوات التي سيتم اتخاذها لاحتواء المعلومات عند بدء التحقيق والمستشارين الخارجيين الذين سيتم استدعاؤهم لتقديم الدعم السريع لحفظ البيانات وجمعها وتحليلها وما إلى ذلك.
مراقبة جودة البيانات
واستكمالًا للتركيز على الوعي بالبيانات، يجب على المؤسسات أيضًا ضمان الحفاظ على مستوى عالٍ من جودة البيانات عبر جميع المصادر، بالإضافة إلى رسم خرائط البيانات واحتواء أحجام البيانات من خلال برامج الاحتفاظ والتخلص منها التي يمكن الدفاع عنها.
أحد الجوانب الحيوية لهذا هو ملكية الأنظمة، والتي يجب توثيقها بوضوح. وينبغي أن يكون أي تداخل بين البيانات محدودًا ومراقبًا. في حالات الاحتيال أو التحقيقات في الجرائم المالية، تعد مصادر البيانات والأنماط والوظائف الواضحة والدقيقة ضرورية لتمكين تحديد الحالات الشاذة المحتملة في أنماط النشاط، للإشارة إلى المكان الذي قد يكون فيه شيء ما خاطئًا.
قابلية الدفاع
وهذه خطوة مهمة يمكن أن توضح الفرق بين النجاح والفشل بالنسبة للمؤسسات المالية، وتتوقف على مدى استعدادها. يجب التعامل مع التحقيقات مع توقع أن النتائج قد تخضع للتدقيق، ويجب أن تكون المنظمات مستعدة لبدء ومتابعة إجراءات الطب الشرعي التي يمكن الدفاع عنها بسرعة بمجرد ظهور مشكلة. يتضمن ذلك التأكد من أن عملية حفظ البيانات يتم التعامل معها بواسطة المتخصصين أو على الأقل تحت إشرافهم، ولا يتم تركها فقط لوظيفة تكنولوجيا المعلومات الداخلية.
وفي حين قد تجد المؤسسات في المنطقة أن هذا النهج مبالغ فيه، فقد كانت هناك قضايا بارزة في الشرق الأوسط اعترضت فيها المحاكم والسلطات الحكومية على صحة الأدلة الإلكترونية. ولذلك، لضمان نتائج يمكن الدفاع عنها، ينبغي إشراك خبراء الطب الشرعي الرقمي في كل خطوة على الطريق لدعم أعلى المعايير الممكنة للعمليات المستخدمة لتحديد البيانات الإلكترونية واستخراجها ومراجعتها.
تمكين كفاءة الوقت
تعتبر التحقيقات في الجرائم المالية من الأمور التي تتطلب ضغطًا كبيرًا وحساسة للوقت، وغالبًا ما يجب تقديم الأدلة إلى المحاكم في غضون أيام أو أسابيع.
ويتطلب الاستعداد للقيام بذلك الوعي بالبيانات وفهم الحقائق الأساسية حول القضايا ذات الاهتمام المحتمل. من الضروري أيضًا وجود أدوات تحقيق ومقدمي خدمات وعمليات قابلة للتكرار، وخبراء يمكنهم تطبيق التحليلات المتقدمة للعثور بسرعة على المعلومات وسط كميات كبيرة من البيانات.
افكار اخيرة
لقد أصبح تسخير أساسيات التحقيقات الفعالة ضرورة حاسمة للمؤسسات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، حيث تواصل الدولة نموها الجيوسياسي وتنضج لتصبح وجهة استثمارية مرغوبة. ومع تزايد تعقيد مشهد البيانات، فإن الطريق إلى الأمام هو تحسين التدقيق التنظيمي وتحديث عمليات التحقيق لتعزيز الشفافية والمساءلة والثقة في القطاع المالي.
نيك أثاناسي هو رئيس قسم التكنولوجيا في منطقة أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا في شركة FTI Consulting. ديفيد بيك هو المدير الإداري لشركة FTI Consulting للتكنولوجيا. أبي جيل مارشمان هو مدير إداري أول ورئيس قسم استشارات الجرائم المالية في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا في شركة FTI Consulting
