أظهرت دول مجلس التعاون الخليجي درجات متفاوتة من قبول البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى
مع بروز الشرق الأوسط كمركز عالمي مهم لقطاع العملات المشفرة ، فإن خطر الاستغلال للأنشطة الإجرامية يحذو حذوه. تظل معاملات التشفير غير المشروعة جزءًا صغيرًا من الاقتصاد الإجرامي الإجمالي مقارنة بالعملات الورقية التقليدية. ومع ذلك ، فإن الطلب المتزايد على الأصول الرقمية يسلط الضوء على أهمية التحقق الصارم من الهوية وتدابير الامتثال.
في السنوات الأخيرة ، تم استخدام العملات المشفرة في مخططات غسيل الأموال المعقدة والاحتيال الاستثماري. واستجابة لذلك ، قامت حكومات دول مجلس التعاون الخليجي والسلطات التنظيمية بتكييف لوائحها وتعزيز أطر مكافحة غسل الأموال (AML) للحد من الأعمال غير المشروعة.
المشهد المتنوع للعملات المشفرة في جميع أنحاء دول مجلس التعاون الخليجي
أظهرت دول مجلس التعاون الخليجي درجات متفاوتة من قبول البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى. على سبيل المثال ، تحظر هيئة تنظيم مركز قطر للمال (QFCRA) تداول العملات المشفرة. لم يصدر مصرف قطر المركزي (QCB) ، وهو السلطة التنظيمية والإشرافية الوحيدة المسموح لها بإصدار تراخيص لتقديم خدمات نقل الأصول الافتراضية والعملات المشفرة أو تبادلها أو تداولها أو التعامل معها ، أي تراخيص من هذا القبيل
في المقابل ، احتضنت الإمارات هذا القطاع من خلال السماح لمركز دبي للسلع المتعددة بإطلاق منصة تداول في عام 2021. كما أدخلوا لوائح لأنشطة الأصول الافتراضية في سوق أبوظبي العالمي (ADGM).
جذبت عدم الكشف عن الهوية والطبيعة التي لا رجعة فيها للعملات المشفرة انتباه المنظمين في جميع أنحاء العالم ، بما في ذلك دول مجلس التعاون الخليجي مثل المملكة العربية السعودية وسلطنة عمان. إن عدم وجود سلطة مركزية وتشفير شديد الأمان من طرف إلى طرف يعني أن الجهات السيئة يمكن أن تتجنب الإجراءات الأمنية النموذجية ، مثل إجراءات مكافحة غسيل الأموال وإجراءات اعرف عميلك (KYC). جعلت هذه القدرة على التغلب على الحواجز التنظيمية العملات المشفرة هدفًا رئيسيًا للأنشطة الاحتيالية. استخدمها المجرمون في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومخططات الابتزاز.
إن blockchain Bitcoin ، وتلك التي تدعم العملات المشفرة الرئيسية الأخرى ، شفافة بطبيعتها لأن كل معاملة يتم تسجيلها في دفتر أستاذ عام لامركزي يمكن لأي شخص الوصول إليه. تضمن هذه الميزة أن المعاملات قابلة للتدقيق بشكل دائم ، مما يسمح للمستخدمين بتتبع تدفق الأموال والتحقق من صحة المعاملات. يميل مبيضو الأموال ، الذين يحرصون على تجنب هذا المستوى من التدقيق ، إلى استخدام خدمات البورصات المركزية لصرف الأموال وتحويل العملات المشفرة إلى عملات ورقية. تتطلب اللوائح المحسّنة لمنع ذلك الآن من مزودي خدمة الأصول الافتراضية جمع المزيد من المعلومات المتعمقة بشأن العملاء ومعاملاتهم.
احتضان لوائح الأمن
تشتهر منطقة دول مجلس التعاون الخليجي بازدهارها ورقمنتها ، وبالتالي اجتذبت العديد من أولئك الذين يرغبون في الاستثمار في العملات المشفرة ، مما أدى إلى إنشاء مركز مزدهر لسوق العملات الرقمية. ومع ذلك ، وسط مخاوف بشأن الوضع التنظيمي والقانوني ، والاستخدام المحتمل في أنشطة غير مشروعة ، وتقلبات القطاع ، اتبعت دول مجلس التعاون الخليجي مناهج متنوعة لتنظيم العملات المشفرة.
أصدرت بعض الدول ، مثل الكويت ، تحذيرات بشأن المخاطر المرتبطة بالاستثمار في العملات المشفرة.
في المقابل ، اتخذت دولة الإمارات العربية المتحدة موقفًا أكثر تقدمًا وبذلت جهودًا كبيرة لوضع نفسها كمركز إقليمي للابتكار في سلسلة الكتل ، واستكشاف إمكانات التكنولوجيا للشركات والمستهلكين. تستضيف الدولة عددًا من منصات تداول العملات المشفرة ، مثل BitOasis و Bitex UAE ، حيث يشتري المستخدمون ويبيعون ويتداولون العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum و Ripple. علاوة على ذلك ، أطلق مركز دبي للسلع المتعددة في عام 2021 مركز التشفير التابع لمركز دبي للسلع المتعددة ، وهو مركز للعملات المشفرة و blockchain الناشئة. يوفر المركز لأصحاب المشاريع الدعم والمساعدة للتنقل بأمان في الإطار القانوني والتنظيمي الذي وضعته حكومة الإمارات العربية المتحدة للعملات المشفرة.
تستكشف دول أخرى في منطقة مجلس التعاون الخليجي أيضًا استخدام وتنظيم العملات المشفرة. عقدت مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) شراكة مع Ripple لاستخدام تقنية blockchain الخاصة بها من خلال “xCurrent” ، وهو حل برمجي يسمح بالتسوية الفورية للمدفوعات عبر الحدود. علاوة على ذلك ، أنشأ مصرف البحرين المركزي (CBB) إطارًا تنظيميًا لمراقبة أنشطة العملات المشفرة وترخيصها في البلاد ، وفي يناير 2023 ، احتفل محافظ البنك ، رشيد المعراج ، علنًا بإطلاق Binance بعد منحه ترخيصًا.
أحمد جمال ، رئيس Shufti Pro لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. – الصورة المرفقة
نظرًا لأن منطقة دول مجلس التعاون الخليجي تحتضن بحذر الأنشطة الافتراضية المتعلقة بالعملات المشفرة ، أصبحت لوائح مكافحة غسل الأموال و “اعرف عميلك” أكثر أهمية من أي وقت مضى ويتم فرضها من قبل الهيئات الحكومية والبنوك التي تسعى إلى منع استخدام الأصول الافتراضية في أنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. . نفذت دولة الإمارات العربية المتحدة بالفعل العديد من لوائح مكافحة غسل الأموال التي أوصت بها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF – وهي هيئة رقابة عالمية تضع وتروج لمعايير مكافحة غسل الأموال ، والتي تعد دول مجلس التعاون الخليجي عضوًا فيها) للمساعدة في منع الجهات الفاعلة الخبيثة من تحويل العملات المشفرة التي تم الحصول عليها بشكل مشكوك فيه إلى عملات قانونية حقيقية. عملة. في المملكة العربية السعودية ، تصدر مؤسسة النقد العربي السعودي متطلبات مكافحة غسل الأموال و “اعرف عميلك” للشركات التي تتاجر في العملات المشفرة ، مما يلزمها بتنفيذ السياسات والإجراءات والضوابط لضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال و “اعرف عميلك”. وبالمثل ، في قطر ، أصدرت هيئة تنظيم مركز قطر للمال (QFCRA) لوائح لتبادل العملات الرقمية والخدمات ذات الصلة ، بما في ذلك متطلبات الترخيص ، ومكافحة غسل الأموال ، و KYC.
خطوة في الاتجاه الصحيح
مع استمرار دول مجلس التعاون الخليجي في استكشاف إمكانات العملات المشفرة وتكنولوجيا blockchain ، يسلط نهجها الحذر الضوء على أهمية اللوائح الصارمة والرقابة على الخدمات ذات الصلة. نفذت الحكومات والبنوك في المنطقة سياسات وإجراءات وضوابط لضمان الامتثال للوائح AML و KYC ، مما يمهد الطريق لمستقبل أكثر أمانًا للعملات المشفرة.
في حين أن سوق العملات المشفرة لا يزال متقلبًا للغاية ، فإن إدخال تدابير مكافحة غسل الأموال و “اعرف عميلك” يمكن أن يبني نظامًا أساسيًا أكثر امتثالًا لمكافحة الجرائم المالية لكل من المستخدمين والشركات. ستلعب خدمات التحقق من الهوية وحلول الامتثال دورًا مهمًا في ضمان التكامل الآمن للعملات المشفرة في الشرق الأوسط ، وتعزيز نظام بيئي للعملة الرقمية مزدهر وآمن.
أحمد جمال هو رئيس Shufti Pro لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.
