لقد أصبحت وسائل التواصل الاجتماعي بمثابة سوق افتراضية حيث يمكن لمستخدمي الإنترنت تداول كل شيء – من الأدوات المنزلية إلى فرص الاستثمار. وفي الآونة الأخيرة، تطورت من منصة للتفاعل الاجتماعي إلى مركز للمحتالين، وخاصة في مجال الأسهم والعملات المشفرة.
انتشرت مجموعات الاستثمار المزيفة عبر المنصات، وتستهدف المستثمرين غير الحذرين. صحيفة الخليج تايمز أفاد تقرير عن رجل أعمال هندي خسر 20 ألف دولار (73461 درهمًا إماراتيًا) في عملية احتيال بالعملة المشفرة تم تنفيذها بشكل جيد.
وفي الآونة الأخيرة، حثت هيئة مكافحة الفساد في الإمارات المستثمرين على التحقق من هوية الجهات التي يتعاملون معها قبل توقيع أي اتفاقيات أو تحويل أموال، وحذرت من المحتالين الذين يستخدمون اسم شركة مرخصة وتفاصيل أخرى لخداع المستثمرين.
ابق على اطلاع بأحدث الأخبار. تابع KT على قنوات WhatsApp.
لذلك من المهم فهم أشكال عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، وأسباب انتشارها، والأضرار التي تسببها للمستثمرين المحتملين، واستراتيجيات الوقاية.
شكل من أشكال الاحتيال
1. يقوم المحتالون بإنشاء مجموعات متخصصة في تداول الأسهم والعملات المشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي.
2. يعلن المحتالون عن مجموعاتهم المزيفة عبر رسائل البريد الإلكتروني ومواقع التواصل الاجتماعي ويعدون بأرباح غير حقيقية.
3. يعمل المحتالون على تعزيز ثقة الضحايا من خلال الإعلان عن هذه المجموعات من خلال مشاهير وسائل التواصل الاجتماعي.
4. يخلق المحتالون الحماسة بين المستثمرين الضحايا من خلال العوائد المربحة الأولية.
5. يتأثر الضحايا بالعوائد المربحة الأولية، مما يدفعهم إلى زيادة استثماراتهم على أمل تحقيق أرباح سريعة.
6. عند تحويل مبالغ أكبر من المال إلى حسابات شخصية، وبعد ذلك لا تتحقق الأرباح ولا يتم تلقي أي اتصال من أعضاء المجموعة، يكتشف المستثمر أنه وقع ضحية لعملية احتيال إلكترونية.
أسباب انتشارها
1. الرغبة في تحقيق النجاح المالي السريع.
2. التعرض للخداع من خلال ادعاءات الأرباح غير المحققة.
3. عدم وعي الناس بأهمية إجراء البحث والتحري اللازمين قبل القيام بأي استثمارات عبر الإنترنت.
الأضرار التي لحقت بالمستثمرين المحتملين
1. خسارة الأموال والضائقة المالية.
2. صعوبة مقاضاة الجناة.
3. قد يكون تم تحويل الأرباح المودعة من قبل ضحايا آخرين، مما يعرض المستثمر المخدوع للمساءلة القانونية.
4. قد يخضع الضحية للمساءلة القانونية عن مصادر هذه الأموال.
الوقاية من الاحتيال
يتحمل المستثمرون مسؤولية حماية أنفسهم من الاحتيال. تأكد دائمًا من مصداقية المجموعة الاستثمارية أو الفرد الذي يقدم المشورة. ابحث عن مصادر راسخة وذات سمعة طيبة وتحقق من أي تراخيص أو تسجيلات تنظيمية.
قدمت السلطات الإماراتية التدابير الوقائية التالية لتجنب الوقوع ضحية لمجموعات الاستثمار الوهمية:
1. تجنب الانخداع بمزاعم الأرباح الوهمية وتوخي الحذر الشديد عند التعامل مع مثل هذه المزاعم. التزم بالمنصات والبورصات الاستثمارية المعروفة والخاضعة للتنظيم. تجنب استخدام المنصات غير الموثوقة أو تلك التي لها خلفيات مشكوك فيها.
2. تجنب الدخول في معاملات مشبوهة. لا تشارك أبدًا معلوماتك الشخصية أو المالية إلا إذا كنت متأكدًا من شرعية المتلقي.
3. قبل القيام بأي استثمارات، قم بإجراء تحقيقات شاملة وتأكد من حصول الشركات على التراخيص اللازمة من السلطات المختصة. ابحث عن المراجعات والشهادات وأي علامات تحذيرية قد تشير إلى نشاط احتيالي.
4. استثمر في الفرص التي تكون فيها العائدات المتوقعة وطريقة استخدام الأموال موثوقة وصادقة وشفافة. كن حذرًا من أي مجموعة تعد بعوائد مرتفعة مضمونة مع القليل من المخاطر. غالبًا ما تكون العائدات المرتفعة مصحوبة بمخاطر عالية.
أبلغ عن أي عملية احتيال مشتبه بها إلى منصات التواصل الاجتماعي والهيئات التنظيمية والمؤسسات المالية ذات الصلة للمساعدة في منع الآخرين من الوقوع ضحية لها.
أجانتا@khaleejtimes.com
