وأشار مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، في تقريره عن الاستقرار المالي لعام 2023، إلى أن الإمارات استفادت من الظروف المحلية المواتية في عام 2023. – صورة أرشيفية
كشف صندوق النقد العربي في تقرير له أن البنوك في الإمارات تمتلك الحصة الأكبر من أصول القطاع المصرفي العربي بنسبة 24.3 في المائة.
وقال تقرير الاستقرار المالي الصادر عن صندوق النقد العربي للدول العربية إن نمو أصول القطاع المصرفي الإماراتي وصل إلى 11 في المائة، مدفوعا بارتفاع الائتمان والاستثمارات، في حين وصل نمو أصول القطاع المصرفي السعودي إلى 9.3 في المائة على خلفية ارتفاع القروض العقارية. بنسبة 11.5 في المائة ونمو الائتمان في القطاعات الاقتصادية الأخرى.
وقال تقرير صندوق النقد العربي إنه في نهاية عام 2023، سجل إجمالي أصول القطاع المصرفي في الدول العربية نمواً ملحوظاً، حيث ارتفع إلى 4.574 تريليون دولار، مقارنة بـ 4.355 تريليون دولار في عام 2022، بنسبة نمو 5.0 في المائة.
وجاءت البنوك السعودية في المركز الثاني بعد الإمارات حيث استحوذت على 23.1 في المائة من أصول القطاع المصرفي العربي. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يمثل القطاع المصرفي في دول مجلس التعاون الخليجي 73.1% من إجمالي الأصول بنهاية عام 2023.
وأضاف التقرير أن النمو في أصول القطاع المصرفي العربي يعكس ثقة العملاء والسوق في القطاع المصرفي، حيث تمكن القطاع من تحقيق هذا النمو على الرغم من عدم الاستقرار الإقليمي والعالمي الحالي.
وأرجع التقرير نمو الأصول إلى ارتفاع أصول القطاع المصرفي في الإمارات والسعودية وقطر، والتي تشكل ما نسبته 58.9 في المائة من إجمالي الأصول في القطاع المصرفي العربي.
وأشار مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، في تقريره عن الاستقرار المالي لعام 2023، إلى أن الإمارات استفادت من الظروف المحلية المواتية في عام 2023، والتي حمت النظام المالي من الاتجاهات الاقتصادية العالمية المعاكسة.
وقال خالد محمد بلعمة، محافظ المصرف المركزي، إن الجهود المستمرة التي يبذلها البنك المركزي لتعزيز البنية التحتية المالية وتنفيذ إجراءات تنظيمية قوية تعد أمراً محورياً في دعم النمو الاقتصادي المستدام والحفاظ على مكانة دولة الإمارات العربية المتحدة كمركز مالي رائد. وقال المحافظ: “نحن ملتزمون بإدارة المخاطر والابتكار بشكل استباقي لضمان استمرار الاستقرار والقدرة التنافسية لقطاعنا المالي”.
ذكر تقرير القطاع المصرفي في دول مجلس التعاون الخليجي أن صافي الدخل الذي أبلغت عنه البنوك المدرجة في دول مجلس التعاون الخليجي وصل إلى مستوى قياسي جديد خلال الربع الثاني من عام 2024 بعد أن أظهرت أربع من مجاميع الدول الست نمواً مقارنة بالربع الأول من عام 2024.
وبلغ إجمالي صافي الأرباح 14.8 مليار دولار أمريكي خلال الربع مقارنة بـ 14.4 مليار دولار أمريكي خلال الربع السابق، مما أدى إلى نمو ربع سنوي بنسبة 2.6 في المائة. وكان النمو على أساس سنوي صحيًا أيضًا بنسبة 9.2 في المائة مقارنة بالربع الثاني من عام 2023، وفقًا لتقرير كامكو إنفست.
“جاء الدعم الأكبر للأداء الصافي للقطاع من الانخفاض الحاد في مخصصات انخفاض القيمة الفصلية التي حجزتها البنوك في المنطقة. وصل إجمالي مخصصات خسائر القروض (انخفاض القيمة) إلى أدنى مستوى له خلال 33 ربعًا على الأقل عند 1.9 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا ربع سنوي مزدوج الرقم في معظم دول مجلس التعاون الخليجي. يشير الانخفاض في مخصصات العجز إلى تحسن صحة الاقتصاد بالإضافة إلى جودة الائتمان بشكل عام. وقال جنيد أنصاري، رئيس استراتيجية وأبحاث الاستثمار في كامكو إنفست: “يظهر هذا أيضًا تحسنًا في محافظ القروض على مدى السنوات القليلة الماضية كما يتضح من الانخفاض المطرد في أسعار الفائدة على القروض المتعثرة”.
وأشار التقرير إلى أنه نظرًا لبقاء أسعار فائدة البنوك المركزية في دول مجلس التعاون الخليجي دون تغيير خلال الربع، فقد وصل صافي دخل الفوائد إلى ذروة جديدة خلال الربع عند 21.5 مليار دولار، وهو تحسن طفيف مقارنة بـ 21.3 مليار دولار خلال الربع الأول من عام 2024. سجل الدخل من غير الفوائد انخفاضًا طفيفًا ليصل إلى أدنى مستوى خلال ثلاثة أرباع عند 10.1 مليار دولار خلال الربع الثاني من عام 2024. ونتيجة لذلك، وصل إجمالي إيرادات البنوك إلى 31.6 مليار دولار أمريكي خلال الربع الأول من عام 2024، مسجلاً نموًا هامشيًا على أساس ربع سنوي بنسبة 0.4%.
وأظهرت البيانات الصادرة عن البنوك المركزية في دول مجلس التعاون الخليجي ارتفاع الإقراض على أساس ربع سنوي لجميع مجاميع دول مجلس التعاون الخليجي. وأظهرت بيانات البنوك المدرجة أن إجمالي القروض للبنوك الإماراتية سجلت أقوى نمو ربع سنوي خلال الربع الثاني من عام 2024 بنسبة 3.4 في المائة، تليها البنوك السعودية بنمو أقل قليلاً بنسبة 3.1 في المائة.
استمر إجمالي الإقراض من قبل البنوك المدرجة في دول مجلس التعاون الخليجي في إظهار نمو ربع سنوي خلال الربع الثاني من عام 2024، مدعومًا بالنمو في جميع أسواق دول مجلس التعاون الخليجي تقريبًا. وصل إجمالي القروض الإجمالية إلى مستوى قياسي جديد بلغ 2.1 تريليون دولار بعد تسجيل نمو ربع سنوي مرتفع بنسبة 2.1 في المائة بينما جاء النمو على أساس سنوي بنسبة 7.9 في المائة. سجلت البنوك في دولة الإمارات العربية المتحدة أكبر نمو في إجمالي القروض على أساس ربع سنوي خلال الربع الثاني من عام 2024 بنسبة 3.4 في المائة، ويرجع ذلك أساسًا إلى الإقراض القوي للأفراد. وجاء نمو إجمالي القروض للبنوك المدرجة في السعودية بعد ذلك بنسبة 3.1 في المائة ليصل إلى 711.1 مليار دولار خلال الربع الثاني من عام 2024، مما يعكس النمو الصحي في الإقراض في جميع القطاعات تقريبًا.
