تونس
أصدر البنك المركزي لليبيا تحذيرًا صارخًا بشأن المخاطر المتزايدة لعزلة المصرفية الدولية ، مما يبرز خطر تآكل الثقة الأجنبية في المؤسسات المالية في البلاد.
أكدت اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال والتمويل الإرهابي ، ومقرها في البنك المركزي ، على الحاجة الملحة إلى إطار تشريعي ومؤسسي شامل يتماشى مع المعايير الدولية. وقال إن مثل هذه التدابير ضرورية لحماية مكان ليبيا في النظام المالي العالمي وتجنب التصنيفات السلبية التي تضر بسمعة البلاد وتهدد استقرارها الاقتصادي.
لفتت اللجنة الانتباه إلى التقارير الدولية التي تشير إلى أنشطة مالية مشبوهة مشتبه في مرورها عبر النظام المصرفي في ليبيا ، والأدلة ، كما حذرت ، من بيئة تنظيمية هشة تترك البلاد معرضة للتدقيق القانوني الدولي.
في بيان يوم الخميس ، حذرت اللجنة من أن تهديدات النظام المالي لليبيا تتصاعد ، وأن لقائها هي مسؤولية وطنية تتطلب إجراءات منسقة في جميع المؤسسات ذات الصلة.
وأشارت إلى أن المطلبات الدولية المتزايدة لمكافحة غسل الأموال والتمويل الإرهابي ، إلى جانب المخاوف التي أثيرت في التقارير الأجنبية ، تجعل من الضروري أن تتبنى ليبيا إطارًا تشريعيًا ومؤسسيًا قويًا بما يتماشى مع المعايير العالمية ، لضمان التكامل المستمر مع الأسواق الدولية.
أعقب هذا التحذير الاجتماع العادي الثاني للجنة ، الذي عقد يوم الاثنين في مقر البنك المركزي في طرابلس ، برئاسة الحاكم ورئيس اللجنة نجي محمد عيسى ، مع ممثلين من هيئات الدولة المتعددة الحاضرة.
استعرض الاجتماع استعدادات ليبيا للتقييم المتبادل القادم من قبل فرقة عمل العمل المالي (FATF) ، مع مناقشة نقاط الضعف الخطيرة الناجمة عن غياب التشريعات التي تعكس بالكامل معايير تمويل غسل الأموال ومكافحة الإرهاب. كما تم فحص تقارير من المنظمات الدولية التي تربط النشاط المالي غير المشروع بالدولة الليبية.
وفقًا لمؤشر الجريمة الاقتصادية الدولية لعام 2025 ، التي نشرتها الأمانة ، وهي شركة استشارية قانونية وإدارة المخاطر ، تحتل ليبيا الآن المرتبة الأولى بين البلدان العشرة الأكثر تعرضًا للجريمة المالية. يستشهد المؤشر بمستويات عالية من الفساد ، وغسل الأموال ، والجريمة الاقتصادية المنظمة ، وهي العوامل التي تحذرها من ذلك تآكل المؤسسات السياسية والاقتصادية في البلاد.
كما أشار التقرير إلى أن آليات الإشراف الضعيفة في ليبيا وعدم وجود تشريعات رادع جعلتها طريقًا رئيسيًا للعبور للأموال غير المشروعة ، والتهريب وتمويل الجماعات المسلحة. يرتفع الجرائم الإلكترونية المالية بشكل حاد ، مع زيادة بنسبة 60 في المائة بحلول نهاية عام 2025 ، ويعودها جزئيًا إلى سوء استخدام الذكاء الاصطناعي في عمليات الاحتيال والقرصنة.
واحدة من أوضح مؤشرات الأزمة المالية العميقة في ليبيا هي تسييس قطاع النفط ، الذي أصبح أداة للسلطات الحاكمة لشراء ولاء وتوحيد السلطة ضد المنافسين.
تؤكد التقارير المحلية والدولية أن إيرادات النفط نادراً ما يتم توجيهها نحو إعادة الإعمار أو تحسين الظروف المعيشية. بدلاً من ذلك ، تم استخدامهم لتمويل الميليشيات ومنح الامتيازات الاقتصادية لقادة الأمن والجماعات المسلحة التي تتماشى مع الحكومة.
كانت المؤسسة الوطنية للنفط عرضة بشكل خاص للضغط السياسي ، وقراراتها الخاضعة لمراكز السلطة المتنافسة ، في حين يتم توزيع الإيرادات خارج الأطر القانونية الشفافة في غياب الرقابة الفعالة.
لا يقتصر الفساد على صناعة النفط. يمتد إلى القطاعات الحرجة بما في ذلك البنية التحتية والطاقة والتعليم والخدمات المصرفية. تشير الرقابة الدولية إلى أن ما يقرب من 40 في المائة من المشاريع العامة لا يزالون غير مستغلين على الرغم من الميزانيات الكبيرة ، حتى أن ملايين الليبيين يعيشون في ظروف تفاقم دون خدمات أساسية.
أدت الانقسامات السياسية والمؤسسية بين الشرق والغرب إلى تعميق الأزمة ، مما خلق بنية مزدوجة لمؤسسات الدولة. يعزز هذا التفتت السلطات المتضاربة ، والانسداد الضعيف ، مع تمكين الشبكات الفساد والتهريب من العمل بحرية عبر الحدود والموانئ.
في فبراير ، حث عيسى ، في دوره كرئيس للجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال والتمويل الإرهابي ، المشرعين على تتبع مسودة قانون يتناول موقف ليبيا المتدلي في مؤشر تصورات الفساد العالمية.
في ديسمبر / كانون الأول ، قال يوسف الغوري ، رئيس لجنة التحقق من الأصول المجمدة الليبية في الخارج في مجلس النواب ، إن البرلمان ملتزم بصياغة التشريعات لمكافحة غسل الأموال والتهريب وتمويل الإرهابي. وأضاف أن مشروع القانون سيقدم قريبًا للنقاش ، مع التركيز على أهمية الإطار القانوني المعزز لحماية المؤسسات الوطنية وتعزيز الاستقرار المالي.
