من المتوقع أن تخرج دولة الإمارات العربية المتحدة من “القائمة الرمادية” لمجموعة العمل المالي (FATF) في 23 فبراير بعد مرور ما يقرب من عامين، مما يدل على التقدم المثير للإعجاب الذي حققته الدولة في معالجة أوجه القصور في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML). تدابير CTF.
يعد الشطب الوشيك بفوائد اقتصادية أوسع، بما في ذلك دفعة كبيرة للمشهد الاستثماري لثاني أكبر اقتصاد في العالم العربي. وقال محللون إن ذلك سيعزز ثقة المستثمرين في النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة، ومن المحتمل أن يجذب المزيد من تدفقات رأس المال إلى الصناديق المدارة داخل الولاية القضائية.
بالنسبة لمديري الأصول ومديري الصناديق الذين ينظرون إلى الاختصاص القضائي، يمكن أن يكون لهذا التطور العديد من الآثار الإيجابية حيث أن الشطب يؤكد التزام دولة الإمارات العربية المتحدة بالحفاظ على النزاهة المالية وضمان الاستقرار الاقتصادي على الساحة العالمية، مما يعكس الطبيعة الحاسمة للإصلاح المستمر وجهود الامتثال.
قد يؤدي خروج الإمارات العربية المتحدة من القائمة الرمادية إلى بيئة تنظيمية أكثر استقرارًا وقابلية للتنبؤ بها لمديري الأصول والصناديق العاملين في الإمارات العربية المتحدة، كما يقول جون كارتونشيك، المدير الأول للخدمات التنظيمية والامتثال في شركة Re/think، وهي شركة استشارية للأعمال.
وفي مدونته، لاحظ كارتونشيك أنه مع هذا التطور، قد تتحسن سمعة دولة الإمارات العربية المتحدة، مما قد يجذب المزيد من الفرص الاستثمارية والتجارية لمديري الأصول والصناديق. “قد يؤدي هذا أيضًا إلى تعزيز سمعة القطاع المالي في الإمارات العربية المتحدة وطمأنة المستثمرين، بما في ذلك مديري الأصول ومديري الصناديق، حول التزام الدولة بمكافحة الجرائم المالية”.
“يفضل المستثمرون في كثير من الأحيان الولايات القضائية التي تتمتع بأطر قوية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للتخفيف من المخاطر المرتبطة بالجرائم المالية. يمكن أن تؤدي الإزالة من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي إلى تعزيز ثقة المستثمرين في النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة، مما قد يجذب المزيد من تدفقات رأس المال إلى الصناديق المدارة داخل نطاق الولاية القضائية. قد يشعر المستثمرون، بما في ذلك مديرو الأصول ومديرو الصناديق، بمزيد من الأمان والراحة في ممارسة الأعمال التجارية في ولاية قضائية تعتبر متوافقة مع المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من قبل مجموعة العمل المالي.
وتشمل النتائج الإيجابية الأخرى توسيع نطاق الوصول إلى الأسواق حيث قد يكون لدى بعض المستثمرين والمؤسسات قيود أو متطلبات امتثال تتعلق بالاستثمار في الولايات القضائية المدرجة في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي. ومن الممكن أن تؤدي إزالة دولة الإمارات العربية المتحدة من هذه القائمة إلى إزالة هذه الحواجز، وفتح فرص جديدة لمديري الأصول والصناديق للوصول إلى الأسواق العالمية والمستثمرين مع تشجيع المؤسسات المالية الدولية على تأسيس أو توسيع وجودها في الدولة، وبالتالي توسيع نطاق العملاء المحتملين. وفرص الاستثمار لمديري الأصول والصناديق.
تشمل هذه القائمة الرمادية، المعروفة رسميًا باسم “السلطات القضائية الخاضعة للمراقبة المتزايدة”، البلدان التي تتعاون بنشاط مع مجموعة العمل المالي لمعالجة وتصحيح أوجه القصور في أطر تمويل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحة انتشار الأسلحة. إن وجودك في القائمة الرمادية يدل على تفاني الدولة في حل القضايا المحددة وموافقتها على الخضوع لتدقيق مكثف.
وجدت دولة الإمارات نفسها على القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF) في مارس 2022، بعد تقرير التقييم المتبادل (MER) الصادر في أبريل 2020، والذي دعا إلى اتخاذ إجراءات عاجلة لمعالجة التدفقات المالية الإجرامية التي تجتذبها مكانتها كمركز مالي وتجاري رئيسي. منذ إدراجها، اتخذت دولة الإمارات العربية المتحدة خطوات مهمة نحو تعزيز امتثالها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتخذ البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة إجراءات صارمة ضد الشركات بسبب انتهاكها لأنظمة مكافحة غسل الأموال. وقد عاقبت العديد من شركات الصرافة والبنوك لعدم التزامها باللوائح.
سلط الاجتماع العام لمجموعة العمل المالي في أكتوبر 2023 الضوء على العديد من الإصلاحات المهمة التي نفذتها دولة الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك تعزيز فهم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتحسين التدابير القائمة على المخاطر لمنع إساءة استخدام الكيانات القانونية، وزيادة قدرة الاستخبارات المالية، والتنفيذ الأكثر فعالية للعقوبات المالية المستهدفة . وقالت مجموعة العمل المالي في بيان إن الإمارات حققت تقدما في مجالات مثل تسهيل التحقيقات في غسيل الأموال، وفرض عقوبات على عدم الامتثال في المؤسسات المالية، وزيادة الملاحقات القضائية.
