تساعد الهوامش القوية البنوك الخليجية على تحمل اضطرابات الأسواق المالية العالمية

يظل تعرض القطاع العام للولايات المتحدة وأوروبا قابلاً للإدارة

قالت إيكونوميست إنتليجنس في تقرير لها إن القطاعات المصرفية في دول مجلس التعاون الخليجي في وضع جيد لتحمل الصدمات الناشئة من الأسواق المالية في أوروبا وأمريكا الشمالية.

مدعومة بالواقيات المالية القوية ، والتنظيمات الصارمة للقطاع المالي ، واستعداد الحكومات للتدخل وتقديم الدعم في أوقات الحاجة ، والقطاعات المصرفية في مراكز الأعمال والتمويل الرئيسية في المنطقة ، ولا سيما دبي وأبو ظبي والدوحة والبحرين والرياض ، وسجلت مدينة الكويت نموا كبيرا.

قال تقرير EI إن هذه المحاور تضم المؤسسات المالية الرئيسية في المنطقة والصناعات المصرفية الأكثر تطوراً وقد بدأت عام 2023 على أساس مالي قوي. “على سبيل المثال ، كان إجمالي الأصول وودائع العملاء وصافي القروض وصافي دخل الفوائد – الفرق بين الفائدة المكتسبة من أنشطة الإقراض والفائدة المدفوعة للمودعين – بالنسبة للبنوك المدرجة في دول مجلس التعاون الخليجي في مسار تصاعدي منذ بداية عام 2021 وهذا الأداء وصلت الإجراءات إلى مستويات قياسية في الربع الرابع من عام 2022. “

كان لدى البنوك التجارية في دول مجلس التعاون الخليجي أقل من 5.0 في المائة من إجمالي الأصول وأقل من 3.0 في المائة من إجمالي الخصوم المتعلقة بنظرائها الأمريكيين في نهاية عام 2022 ، وعلى الرغم من أنها زادت من روابطها المالية مع مقدمي الخدمات المالية الأوروبيين في السنوات الأخيرة – خاصة قال تقرير EI إن المملكة العربية السعودية تتبع استراتيجية تواصل قوية – لا يزال التعرض الشامل لها قابلاً للإدارة.

في جميع أنحاء الشرق الأوسط ، تحتفظ البنوك بدعم الحكومات مع وجود نشط في قطاع الخدمات المالية ، والتي يمكن أن تكون حاسمة في أوقات الحاجة لتقليص التدفقات على البنوك بسبب المودعين والمستثمرين الذين يسعون لسحب الأموال أو الخروج من مراكزهم الاستثمارية.

“هذا هو الحال بشكل خاص في دول مجلس التعاون الخليجي ، حيث تتمتع الحكومات بسجل حافل في التدخل بدعم كبير خلال أوقات الحاجة ، كما رأينا خلال الأزمة المالية العالمية لعام 2008 والمراحل الأولى لوباء Covid-19 في عام 2020 ،” وقال انه.

تبدو آفاق الصناعة المصرفية في عام 2023 عبر دول مجلس التعاون الخليجي وإسرائيل مشرقة بشكل معقول ، نظرًا لتوقعات الطلب الدولي القوي على الطاقة والاستثمارات والصادرات المرتبطة بها ، وتعافي الصناعات السياحية ، والنشاط التجاري غير المتولد عن الطاقة ، وبرامج الاستثمار العامة والخاصة الرئيسية ، و وأضاف التقرير أن استمرار الازدهار في عمليات الاكتتاب العام الأولي (IPOs) ، والذي كان عامًا وافرًا في عام 2022.

بعد ارتفاع بنسبة 31 في المائة في صافي الأرباح وزيادة الأصول بنسبة 10.6 في المائة في عام 2022 ، من المتوقع أن يظل القطاع المصرفي في الإمارات مستقرًا ، وفقًا لتقرير شركة KPMG. حقق القطاع المصرفي أرباحًا أفضل من المتوقع للربع الأول من عام 2023 على خلفية انتعاش الاقتصاد سريعًا حيث ظلت التوقعات متفائلة بتحسين النسب حول جودة الأصول والعائدات على الأسهم والأصول إلى جانب تعزيز وضع رأس المال.

أظهرت بيانات من البنك المركزي الإماراتي أن إجمالي أصول البنوك الإماراتية ، بما في ذلك قبولات المصرفيين ، ارتفع بنسبة 2.2 في المائة من 3.69 تريليون درهم في نهاية يناير إلى 3.75 تريليون درهم في فبراير. وقفز إجمالي الائتمان بنسبة 1.2 في المائة إلى 1.9 تريليون درهم خلال نفس الفترة. وقال التقرير إنه نما بسبب زيادة 1.6 في المائة في الائتمان المحلي ، متجاوزًا انخفاض 2.1 في المائة في الائتمان الأجنبي.

في تقريرها الأخير ، قالت موديز إن تحسن بيئة التشغيل قد دعم ربحية كبار المقرضين – بنك أبوظبي الأول ، وبنك الإمارات دبي الوطني ، وبنك أبوظبي التجاري ، وبنك دبي الإسلامي – والتي تمثل حوالي 77 في المائة من الأصول المصرفية في الإمارات العربية المتحدة. الإمارات العربية المتحدة. ارتفع صافي الربح المُعلن عنه للمقرضين الأربعة إلى 9.0 مليار دولار في عام 2022 – ارتفاعًا من 8 مليارات دولار في عام 2021 و 8.3 مليار دولار في عام 2019. وقالت وكالة التصنيف إن نمو صافي الأرباح سيستمر في عام 2023 ، وإن كان بوتيرة أبطأ.

قالت KPMG في تقرير “آفاق المصرفية الإماراتية” أن البنوك الإماراتية تستفيد من تجمعات كبيرة من رأس المال والعملاء ذوي الملاءة المالية العالية على خلفية اقتصاد نابض بالحياة وبيئة أعمال مواتية تستمر في جذب كميات كبيرة من الاستثمارات الأجنبية ، وفقًا لمحللين بارزين. شركات المحاسبة والتصنيف العالمية.