خطوات تعلم التداول للمبتدئين

يعد تعلم التداول للمبتدئين بمثابة رحلة استكشافية تبدأ من الصفر، حيث يتعلم المتداولون المصطلحات الأساسية والمفاهيم التي تمكنهم من اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة، ويشمل ذلك فهم مختلف أنواع الأصول، وتحليل الأسواق، وتطبيق استراتيجيات التداول المناسبة، مع الأخذ في الاعتبار المخاطر المحتملة لتحقيق أهدافهم الاستثمارية على المدى الطويل.

مبادئ تعلم التداول للمبتدئين

التداول هو عملية شراء وبيع للأصول المالية بهدف تحقيق الربح، تتراوح هذه الأصول بين مجموعة متنوعة من الأدوات المالية التي يتم تقييمها بقيمة متغيرة، قابلة للارتفاع أو الانخفاض، هناك العديد من أنواع الأصول المالية والأسواق التي يمكن للمستثمرين التداول فيها، والتي تشمل ما يلي:

• المؤشرات.
• الفوركس.
• صناديق الاستثمار المتداولة.
• السندات.
• السلع.
• اسعار الفائدة.
• الاكتتابات العامة الأولية.

يتطلب التداول الناجح إنشاء حساب على منصة تتيح للمتداول الوصول المباشر إلى الأسواق المستهدفة وتوفر له مجموعة شاملة من الأدوات التحليلية لمساعدته على متابعة حالة السوق، وتحليل الأسعار والمؤشرات، واتخاذ قرارات تداول مستنيرة، بدءًا من فتح الصفقات وحتى إغلاقها.

يسعى المتداولون بشكل متزايد إلى الاستفادة من أدوات مثل الرافعة المالية والمشتقات المالية لتوسيع نطاق تداولاتهم والدخول في صفقات متنوعة سواء كانت طويلة الأجل أو قصيرة الأجل، وتبنى غالبيتهم قاعدة أساسية في بداية مسيرتهم التداولية وهي:

• إذا تحرك سعر السوق في نفس اتجاه توقعات المستخدم، فإن ذلك يمثل ربح.
• إذا تحرك سعر السوق ضد اتجاه توقعات المستخدم، فإن ذلك يمثل خسارة.

مفاهيم وتعليمات أساسية 

الأدوات المالية التي تُستخدم للتداول على تحركات أسعار الأصول تعرف باسم “المشتقات المالية”، هذا يعني ببساطة أن قيمة هذه الأدوات مرتبطة بشكل مباشر بسعر أصل أساسي آخر، مثل سهم شركة أو أونصة من الذهب، وبالتالي فإن أي تغير في سعر الأصل الأساسي يؤدي إلى تغير متناسب في قيمة المشتق المالي.

يشير مصطلح “المشتقات المالية” إلى نوع من العقود المالية تستمد قيمتها من أصل أساسي أو مجموعة من الأصول أو مؤشر مرجعي، هذه الاتفاقيات تُبرم بين طرفين أو أكثر، ويمكن تداولها في البورصة أو خارجها، تتعدد أنواع المشتقات المالية، مما يجعلها أداة فعالة لإدارة المخاطر والمضاربة والاستفادة من مختلف الفرص الاستثمارية.

• العقود الآجلة.
• تسويات نقدية للعقود الآجلة.
• العقود المستقبلية.
• المبادلات.
• عقود الخيارات.

في دليل تعلم التداول للمبتدئين يجب ضبط دور العواطف في التداول،الخوف والجشع، هما المشاعر الأكثر بروزا، وغالبا ما يؤديان إلى اتخاذ قرارات متهورة، يساهم إتقان الانضباط العاطفي في التعرف على المحفزات العاطفية وتنفيذ استراتيجيات الحفاظ على السيطرة.

مصطلحات تجارية أساسية

هناك تعريفات أساسية في تعلم التداول للمبتدئين، من بينها تداول العقود مقابل الفروقات، العقود مقابل الفروقات هي نوع من المشتقات المالية التي تسمح للمستثمر بالتداول على تحركات أسعار الأصول الأساسية دون الحاجة إلى امتلاك الأصل نفسه، يتم ذلك عن طريق الاتفاق على دفع أو تلقي الفرق بين سعر الأصل عند فتح الصفقة وسعره عند إغلاقها، هذا الفرق هو ما يحدد الربح أو الخسارة للمتداول حسب خبراء الأسواق في البيت العربي.

التداول بالهامش (أو الرافعة المالية) هو استراتيجية تتيح للمتداول فتح مركز تداول بقيمة أكبر من قيمة الأموال التي يودعها في حسابه، وذلك عن طريق اقتراض الباقي من الوسيط، على سبيل المثال لشراء 10 عقود فروقات على أسهم بقيمة 100 دولار للسهم، يمكن للمتداول فتح هذه الصفقة بقيمة إجمالية 1000 دولار، وذلك بإيداع هامش أولي بنسبة 20% فقط، أي ما يعادل 200 دولار.

يشير التقلب إلى الفترات التي تتحرك فيها الأسواق بسرعة، تأثراً بعوامل متعددة، بطبيعته يشير هذا المصطلح إلى مستوى المخاطر المرتبطة بالاستثمار، إلا أنه قد يمثل في بعض الأحيان فرصاً استثمارية.

تداول الفوركس هو عملية تبادل عملة بعملة أخرى في سوق عالمي لامركزي، وهو أكبر وأكثر أسواق العالم سيولة، يحدد هذا السوق بشكل أساسي أسعار العملات وحجم تداولها.

منصات التداول الاجتماعي

هذه المنصات التي تجمع بين ميزات الشبكات الاجتماعية والتداول المالي، تتيح للمتداولين من مختلف المستويات التفاعل ومشاركة الأفكار والخبرات والاستراتيجيات، فهي بمثابة سوق مالية افتراضية، حيث يمكن للمتداولين المبتدئين الاستفادة من خبرة المتداولين المحترفين من خلال ميزة “نسخ التداول” التي تسمح لهم بتقليد صفقات المتداولين الناجحين تلقائيًا.

تتميز منصات التداول الاجتماعي بسهولة الاستخدام وواجهة المستخدم البديهية، مما يجعلها جذابة للمبتدئين،كما توفر هذه المنصات أدوات تحليلية متقدمة تساعد المتداولين على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة، بالإضافة إلى ذلك فإن التفاعل الاجتماعي المستمر بين المتداولين يساهم في خلق بيئة تعلمية غنية، حيث يمكن للمتداولين تبادل الآراء والأسئلة والإجابات حول مختلف الأسواق المالية.

ومع ذلك، يجب على المتداولين توخي الحذر عند استخدام منصات التداول الاجتماعي، حيث أنهم يتحملون مسؤولية قراراتهم الاستثمارية، كما يجب عليهم اختيار المتداولين الذين يرغبون في نسخ تداولاتهم بعناية، والتأكد من أنهم يتمتعون بسجل حافل بالنجاح، بالإضافة إلى ذلك يجب على المتداولين أن يكونوا على دراية بالمخاطر المرتبطة بالتداول، وأن يستثمروا فقط الأموال التي يمكنهم تحمل خسارتها.

كيفية فتح حساب حقيقي

يتطلب فتح حساب تداول في الفوركس اختيار وسيط مالي، يجب أن يتمتع هذا الوسيط بعدد من الاعتبارات والمعايير الأساسية، منها:

• الثقة والجدارة.
• الإلتزام والدقة.
• مستوى الأمن السيبراني.
• مستوى الرسوم والتكاليف.
• الاستجابة السريعة.
• الوضع القانوني.

بعد اختيار الوسيط، تبدأ عملية التسجيل لإنشاء حساب، وتشمل هذه العملية تقديم مجموعة من البيانات الشخصية، مثل الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان والرقم القومي، كما تتضمن التعرف على خبرات العميل في التداول، وذلك لجمع كافة المعلومات اللازمة لتقييم حجم المعرفة والخبرة المالية للعميل، بالإضافة إلى المعلومات المالية الأساسية.

تقديم مجموعة من المستندات المطلوبة، والتي تشمل بطاقة الهوية السارية وإقرارات الحسابات البنكية والضريبية، يعد إجراءً ضروريًا لإتمام عملية فتح الحساب بعد مرحلة التسجيل، اختيار نوع الحساب التداول المتاح والتي يمكن أن تنقسم بين:

• أساسية.
• مايكرو.
• حسابات vip.

تعد حسابات مايكرو مناسبة لطبيعة المتداولين الصغار وعند بداية تعلم التداول للمبتدئين، فيما تعد حسابات vip مناسبة للمتداولين المحترفين حيث تعرض مجموعة إضافية من الأدوات والخدمات والمحفزات للمتداولين.

خطوات فتح الحساب

تمويل الحساب هي عملية إيداع الأموال في حساب المنصة الخاص بالعميل من محفظته الإلكترونية أو حسابه البنكي، يمكن تنفيذ ذلك من خلال:

• بطاقات الإئتمان.
• تطبيقات التحويلات المالية السريعة.
• التحويلات البنكية.
• الإيداع المباشر.

الوصول إلى الأسواق هو الهدف من كيفية فتح حساب تداول حقيقي، من خلال ذلك يستطيع العميل استطلاع مؤشرات وتبين الأصول المتاحة وحجم التداول الخاص بها، والفرض المتوفرة لبناء عملية ناجحة.

الانتقال من تعلم التداول للمبتدئين إلى التداول الحقيقي يتطلب تحديد الاستراتيجية والأدوات وغيرها من الوسائل التي من ساهم في تعزيز الربح والحد من الخسائر.

فتح الحساب الإسلامي

يشمل تعلم التداول للمبتدئين التطرق إلى فتح الحساب الاسلامي ، المعروف أيضًا باسم “الحساب الخالي من المبادلة”، هذا النوع من الحسابات مصمم خصيصًا ليتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، مما يتيح للمسلمين المشاركة في أنشطة التداول.

التمويل الإسلامي يقوم على مبادئ الشريعة الإسلامية التي تحرم الربا والمضاربة وغيرها من المعاملات المالية التي تعتبر مخالفة للأخلاق، لذلك فإن الدافع الأساسي للتمويل الإسلامي هو تحقيق العدالة والإنصاف في المعاملات المالية.

تعتبر رسوم التبييت، وهي رسوم إضافية تفرض تلقائيًا على الصفقات المفتوحة بعد منتصف الليل، مخالفة واضحة لمبادئ الحسابات الإسلامية؛ حيث تشكل هذه الرسوم، في نظر الكثير من الفقهاء، نوعًا من الفائدة الربوية المحرمة.

تؤكد المبادئ الإسلامية على ضرورة مشاركة المقرض في تحمل المخاطر مع المقترض، على عكس الحسابات التقليدية التي تضع عبء المخاطرة كاملاً على عاتق المقرض، الأمر الذي يُعتبر استغلالاً وإسرافاً.

مفهوم المبادلة يختلف عن مفهوم سعر الفائدة، في حين أن سعر الفائدة مرتبط بالقروض والودائع، فإن المبادلة هي عملية تبادل أصول مالية بين طرفين، مثل تبادل عملات أو سلع، دون وجود عنصر ربوي، هذا النوع من المعاملات يتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية التي تحرم الربا وتشجع على المعاملات العادلة والشفافة.

كيفية فتح حساب تداول إسلامي

لا يسمح هذا النوع من الحسابات باستخدام الرافعة المالية أو التداول بعقود الفروقات، ويخضع التداول فيه لرسوم ونسبة عمولة ثابتة تدفع للوسيط، يمكن لحاملي هذا النوع من الحسابات الوصول إلى أسواق متنوعة تشمل السلع والمؤشرات والعملات المشفرة وأصولاً أخرى متاحة للتداول.

يعتمد اختيار الخيار الأفضل على السياق الذي تستخدم فيه الجملة، إذا كنت تريد التأكيد على التشابه التام، فاختر الخيار الأول، وإذا كنت تريد الإشارة إلى وجود بعض الاختلافات، فاختر الخيار الثاني، أما إذا كنت تريد التركيز على الخطوات المشتركة، فاختر الخيار الثالث.

يمكن للمتداول تطبيق نفس الاستراتيجيات الأساسية مع اختلاف الأدوات المتاحة، مع الأخذ في الاعتبار أن الحساب الإسلامي يفرض قيودًا على استخدام العديد من المشتقات المالية لتعارضها مع مبادئ الشريعة الإسلامية.

الحساب التجريبي في الفوركس

الحساب التجريبي في الفوركس في دليل تعلم التداول للمبتدئين هو عبارة عن حساب تداول فوركس وهمي، ويحصل فيه  المتداول على معظم ميزات الحساب الحقيقي ويسمح له بتطوير الاستراتيجيات واختبار فعاليتها، يتم فتح الصفقات وتداول العملات من خلال أموال افتراضية، لا يمكن للعميل سحبها وبالتالي لا تكون هناك أي مخاطر على الأموال الحقيقية.

تعد هذه الحسابات بمثابة نقطة انطلاق إلى عالم التداول، حيث تجتمع به عدد من المميزات التي تكفل دليل تعليمي حقيقي، منها:

• لا توجد مخاطر.
• تطوير الاستراتيجيات.
• الإلمام بالأدوات والمؤشرات.
• بناء الثقة والتحكم في المشاعر.
• التعلم من الأخطاء.

توفر هذه الحسابات محاكاة قوية لظروف السوق والنتائج المحتملة من أساليب إدارة المخاطر المختلفة مع التعرف بدقة على طبيعة الأدوات المالية وكيفية تحقيق الاستفادة القصوى منها.

الانتقال من التجريبي إلى الحقيقي

اكتساب الخبرة والمهارة وضبط النفس والقراءة المستنيرة للمؤشرات البيانية هي الهدف الأول من الحسابات التجريبية في طريق يمهد الى الانتقال العالم الواقعي.

تساهم كل معلومة وصفة مكتسبة من تعلم التداول للمبتدئين في تحقيق توازن أفضل في الأداء وعائد أكبر في الربح ومستوى أقل في الخسارة انضباط صارم في طبيعة الإدارة، ما ينتج عنه بشكل مثمر عوائد ربحية مضاعفة.

تعلم التداول للمبتدئين هي عملية ضرورية لبناء وجهة استثمارية صحيحة في عالم تتغير معطياته وأدواته بشكل مستمر وهو ما يتطلب الإلمام المستمر بطبيعة وفعالية التغيير لمواكبة التأثيرات المتلاحقة له في السوق بطريقة تعكس إدارة مثلى للمخاطر وتساهم في جني مزيد من الأرباح.