سيواجه مقدمو خدمات VASP غير المرخصون الذين يعملون في دولة الإمارات العربية المتحدة عقوبات مدنية وجنائية
بقلم برافينا بيتشيتي وبرايس ميندونكا
في 6 نوفمبر، أصدرت اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة (NAMLCFTC)، بالتعاون مع السلطات الإماراتية الأخرى مثل البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة، إرشادات حول مكافحة مقدمي خدمات الأصول الافتراضية غير المرخصين ( VASP). NAMLCFTC هي المسؤولة بشكل أساسي عن إصدار لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة الإمارات العربية المتحدة.
تؤكد التوجيهات على أن مقدمي خدمات الأصول غير المرخصين العاملين في دولة الإمارات العربية المتحدة سيواجهون عقوبات مدنية وجنائية ستمتد أيضًا إلى مالكي هذه الشركات وكبار مديريها.
مقدمو الخدمات المهنية والكيانات المالية الآخرون (مثل البنوك ومقدمو الخدمات المالية والشركات أو المهن غير المالية المحددة (DNFBPs)) الذين يتعاملون عن علم مع مقدمي خدمات الأصول غير المرخصين والذين لديهم ضوابط ضعيفة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب سيواجهون أيضًا إجراءات إنفاذ. وسرعان ما تبع هذا التوجيه بيان من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA)، الذي حدد موعدًا نهائيًا في 17 نوفمبر لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية العاملين في دبي لإكمال عملية التقديم الخاصة بهم. سيواجه مقدمو خدمة VASP الذين يفشلون في القيام بذلك إجراءات تنفيذ من VARA. لقد قدم أكثر من 1000 من مقدمي خدمة VASP طلباتهم للتسجيل في VARA.
الوقت ينفد بالنسبة لمقدمي خدمات VASP غير المرخصين
بشكل عام، تشير الجهات التنظيمية إلى التزام قوي بمعالجة مقدمي خدمات الأصول غير المرخصين. على سبيل المثال، اتخذت VARA بالفعل إجراءات متعددة (مثل التحذيرات العامة والعقوبات المالية وإشعارات التنفيذ) ضد بعض الشركات التي تعمل هنا بدون ترخيص.
توفر دولة الإمارات العربية المتحدة خيارات ترخيص للعديد من أنواع أعمال العملات المشفرة بما في ذلك منصات OTC، وبورصات العملات المشفرة، وأنواع الوسطاء والتجار، وأمناء الحفظ، والشركات الاستشارية، ومديري الأصول. يقع إصدار الرمز المميز وتداول الملكية أيضًا ضمن النطاق التنظيمي، على الرغم من أن تراخيص محددة قد لا تكون مطلوبة لمثل هذه الأنشطة.
كيف يمكن لمقدمي خدمات VASP المرخصين الاستفادة؟
يمكن لمقدمي خدمات VASP المرخصين الذين يعملون بطريقة متوافقة مع التنظيم أن يستفيدوا من العديد من المزايا، مثل اليقين التنظيمي، والوصول إلى النظام البيئي ذي المستوى العالمي، والوصول إلى الأعمال التجارية من اللاعبين المؤسسيين الذين يفضلون التعامل مع مقدمي خدمات VASP المرخصين. من الآن فصاعدا، حتى من المنظور التشغيلي، سيكون لمقدمي خدمات VASP المرخصين ميزة، سواء من حيث الوصول إلى الحسابات المصرفية أو مقدمي الخدمات الآخرين. على سبيل المثال، حدث مؤخرًا ارتفاع كبير في الحالات التي طُلب فيها من مقدمي خدمة VASP سحب تطبيقات الهاتف المحمول الخاصة بهم من متجر Play في حالة عدم وجود ترخيص صالح. من ناحية أخرى، قد يتم اعتبار مقدمي خدمة الأصول غير المرخصين “عملًا محفوفًا بالمخاطر” ويتم حرمانهم من الوصول إلى الحسابات المصرفية وغيرها من الخدمات المالية العادية.
وبالنظر إلى التطورات التنظيمية والسوقية، الآن أكثر من أي وقت مضى، من الضروري لمقدمي خدمات VASP إعطاء الأولوية للحصول على التراخيص المناسبة لأعمالهم.
برافينا بيتشيتي – مساعد أول وبرايس ميندونكا – مساعد لدى KARM للاستشارات القانونية.
التحضير للترخيص والامتثال لمكافحة غسل الأموال
للتحضير للترخيص، يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية تنفيذ أنظمة وضوابط داخلية قوية فيما يتعلق بالعديد من الجوانب التشغيلية مثل حماية المستثمر، وإساءة استخدام السوق، والأمن السيبراني، وإدارة المخاطر، على سبيل المثال لا الحصر. على سبيل المثال، كجزء من استشاراتنا القانونية لمقدمي خدمات VASP، نساعدهم على تطوير الاستعداد العام لمتابعة الترخيص، بدءًا من تحديد نموذج العمل وحتى تطوير جميع حواجز الحماية والعمليات المطلوبة لضمان الامتثال.
وفيما يتعلق بامتثال مقدمي خدمات أصول الأصول لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يظل هذا مجال التركيز الأساسي لجميع الجهات التنظيمية المعنية في دولة الإمارات العربية المتحدة. أصدرت كل من السلطات الاتحادية والمناطق الحرة إطارًا تفصيليًا لضمان الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وعدم الامتثال سيؤدي إلى عقوبات مدنية وجنائية. ولذلك، يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية التأكد من أن لديهم سياسات وأنظمة وضوابط قوية لضمان الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يشتمل النظام البيئي في دولة الإمارات العربية المتحدة بالفعل على موفري تكنولوجيا مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك (KYC) الذين يمكن لمقدمي خدمات خدمات الأصول الاستفادة من خدماتهم لتلبية المتطلبات التنظيمية.
الإمارات العربية المتحدة باعتبارها الولاية القضائية المفضلة لمقدمي خدمات VASP
بشكل عام، بالنسبة لمقدمي خدمات VASP، يوفر الإطار الدقيق والمخصص لدولة الإمارات العربية المتحدة الوضوح التنظيمي والتشغيلي. على سبيل المثال، يناقش الإطار التنظيمي لـ VARA بالتفصيل المتطلبات المحددة فيما يتعلق بإدارة المفاتيح والمحفظة، وحوكمة الشركات، والأمن السيبراني وأمن المعلومات. بالنسبة لبورصات العملات المشفرة، توفر قوانين VARA أيضًا الوضوح بشأن التداول بالهامش. يمكن أن تكون معرفة التدابير المحددة التي يمكن أن يتخذها مقدمو خدمات القيمة المضافة للامتثال للمتطلبات التنظيمية أمرًا مريحًا للغاية، لا سيما في بيئة عالمية حيث يتم تجنب مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
وقد أدى النهج المستقبلي لدولة الإمارات العربية المتحدة تجاه تنظيم مقدمي خدمات الأصول المضافة إلى دفع المنطقة إلى مركز عالمي لهذا القطاع. أصبحت دولة الإمارات العربية المتحدة الآن موطنًا للاعبين عالميين رائدين، مثل أفضل بورصات العملات المشفرة بالإضافة إلى الشركات المالية التقليدية التي تغزو منتجات وخدمات الأصول الافتراضية. من المتوقع أن يستفيد مقدمو خدمات VASP المرخصون بشكل كبير من هذا النظام البيئي.
KARM Legal Consultants هي شركة محاماة مقرها الإمارات العربية المتحدة تقدم الاستشارات للشركات في قطاع التكنولوجيا بما في ذلك مقدمي خدمات الأصول، والتكنولوجيا المالية ومجال التقنيات الناشئة.
برافينا بيتشيتي هو مساعد أول وبرايس ميندونكا هو مساعد في شركة KARM للاستشارات القانونية.
