التقاليد تلتقي مع الابتكار

عبد المحسن العمران ، المؤسس والرئيس التنفيذي لمكتب العائلة ، يسلط الضوء على كيفية تغيير الرقمنة للثروة بين الأجيال

تعتبر الرقمنة في صميم أي إستراتيجية أعمال مستقبلية ، بغض النظر عن الصناعة أو القطاع. هذا هو الحال بشكل خاص في إدارة الثروات. نظرًا لأن الاستثمار عملية معقدة ، تتطلب التكنولوجيا وقتًا واستثمارًا كبيرين لتطويرها ونشرها.

بدأنا في The Family Office بالتحول الرقمي في عام 2018. وبينما كان الإنتاج يركز على التكنولوجيا ، استندت اللبنات الأساسية إلى سنوات عديدة من الخبرة المتراكمة في الحفاظ على ثروة الأفراد والعائلات من أصحاب الثروات الكبيرة وتنميتها.

فيما يلي بعض العوامل الرئيسية التي تدعم سعينا لاستكشاف إمكانات الرقمنة ولماذا نعتقد أنها ذات صلة بالسوق الأوسع.

جيل جديد من المواطنين الرقميين

يحدث النقل العالمي للثروة كل عقدين من الزمن عندما يمرر جيل زمام الأمور إلى الجيل الذي يليه. يعد جيل Baby Boomer (المولود بين عامي 1944 و 1964) من بين أكبر وأغنى جيل في التاريخ. غالبًا ما يُطلق على النقل القادم للثروة من جيل Baby Boomer إلى الأجيال X و Y (المولود من أواخر الستينيات إلى التسعينيات) “تحويل الثروة العظيم”.

أمضى كلا الجيلين اللذين سيرثان الثروة ، ولا سيما الجيل Y (المعروف أيضًا باسم “جيل الألفية”) ، سنوات تكوينهما وسط درجة من التواصل لم يكن آباؤهم يتخيلونها عندما كانوا صغارًا. ويقيم أطفالهم في واقع أكثر تداخلًا مع الواقع الرقمي – عبر الألعاب والبيئات المتعامدة والأصول الافتراضية بشكل متزايد.

وبالتالي ، فإن هؤلاء المتلقين للثروة ليسوا فقط أكثر انفتاحًا على الابتكار الرقمي في إدارة الثروات ولكنهم يتوقعون مثل هذا الابتكار ويطالبون به. إنهم يتوقعون الحصول على المعلومات وإجراء الصفقات والسحب والتواصل مع مزودهم على الفور. كما أنهم يتوقعون خدمة شخصية وآمنة وشفافة.

هذه هي عوامل النجاح لشركة إدارة الثروات التي تنوي البقاء. بصفتنا حراسًا متعددي الأجيال لثروة العميل ، يجب أن نقدم أفضل تجربة.

تعظيم رضا العملاء وثقتهم

تطورت التوقعات بشأن تجربة إدارة الثروات. العملاء الذين يستخدمون الحلول المختلطة في قطاعات أخرى (مثل الخدمات المصرفية أو التجزئة) يتوقعون أيضًا أن تقوم شركة إدارة الثروات الخاصة بهم بتسليم كل شيء رقميًا بنقرة زر واحدة. وهذا يعني أيضًا أن الفقدان المؤقت للتواصل الجسدي – وهو ليس مثاليًا ، ولكنه حدث في الجائحة الأخيرة – لم يعد عقبة أمام استمرار تلقي القيمة.

توفر المنصة الرقمية لمكتب العائلة للعملاء على جميع المستويات تجربة استثمارية جاهزة للمستقبل. فيما يلي العناصر الأساسية:

يعني النموذج الرقمي الجديد أنه يمكن للعملاء تلقي إستراتيجية تخصيص الأصول في دقائق بعد الإجابة على بعض الأسئلة. يمكنهم أيضًا مراجعة التحديثات على الأداء وحركات السوق ذات الصلة ، ومحاكاة المخاطر والمكافآت ، وبالتالي توفير الوقت وتبسيط عملية اتخاذ القرار.

النتائج المحركة: الأربعة “CS” الأربعة لنجاح التحول

تعد التكنولوجيا الرقمية تحويلية لجميع الشركات والعملاء ، وقد كان الحصول عليها بشكل صحيح عملية متطلبة. مستوحى من العناصر الأربعة للماس (القطع واللون والوضوح والقيراط) ، إليك إطار العمل للنجاح في التحول الرقمي:

التزام: إذا لم تلتزم القيادة ، فلن تتجذر حتى أفضل الأفكار. الشراء من مجلس إدارة الشركة والإدارة العليا شرط أساسي للنجاح.

عملاء: “التكنولوجيا لمصلحتها” شرك شائع. لتجنب الوقوع فيها ، يجب أن تكون احتياجات العملاء هدف كل مبادرة.

ثقافة: الإدارة تبدأ التغيير ، ولكن يجب على الشركة أن تؤتي ثمارها. لذلك يجب علينا التأكد من أن الثقافة التنظيمية تحتضن مبادرات التغيير.

يكلف: يمكن للتكنولوجيا أن تزيد الكفاءة ، لكنها مكلفة أيضًا. يُفضل إجراء تقييم سليم للاستثمار المالي والفوائد في البداية على التقييم اللاحق للوفاة بعد شهور من التجاوزات غير المثمرة في التكاليف.

منذ تأسيسه في عام 2004 ، أدار مكتب العائلة أكثر من 2 مليار دولار من الأصول لأكثر من 200 فرد وعائلة من أصحاب الثروات الفائقة في جميع أنحاء العالم من خلال مكاتبنا في المنامة والرياض. تم افتتاح مكتبنا في دبي في مايو 2022 ، مما يعزز وجودنا الرائد في دول مجلس التعاون الخليجي.

تعرف على المزيد حول مكتب العائلة هنا.