قال الخبراء إن الرسوم المصرفية المنخفضة، والمعاملات الأكثر سلاسة بالعملة الأجنبية، وزيادة التجارة والاستثمار مما يؤدي إلى المزيد من فرص العمل، هي من بين الفوائد بعد إزالة الإمارات العربية المتحدة من القائمة “الرمادية” لمجموعة العمل المالي (FATF). خليج تايمز.
تضع مجموعة العمل المالي (FATF) معايير دولية لمنع مخاطر التدفقات المالية غير المشروعة. تمت إزالة الإمارات يوم الجمعة من قائمة المراقبة العالمية للدول التي تم وضعها منذ عام 2022 تحت العناية الواجبة المعززة بسبب “التعرض لغسل الأموال وتمويل الإرهاب”.
“إن إزالة دولة الإمارات العربية المتحدة من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي يعكس التزام الدولة بمكافحة الجرائم المالية والتهرب من العقوبات، وسيعزز الثقة في نظامها المالي. وأشار محمد داود، رئيس ممارسات الصناعة في Moody’s Analytics، إلى أن هذا قد يؤدي إلى معاملات أكثر سلاسة بالعملة الأجنبية، وانخفاض الرسوم بين البنوك وزيادة التجارة والاستثمار.
محمد داود
“يستغرق الأمر بعض الوقت حتى تقوم المؤسسات والبنوك الأجنبية بتحديث إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وبالتالي فإن الفوائد الكاملة قد تتأخر عن الإعلان الرسمي. وأضاف داود: “فكروا في الأمر على أنه ذوبان تدريجي، وليس ربيعًا فوريًا”.
وأشار سوق أبوظبي العالمي إلى أن “قرار مجموعة العمل المالي يعد بمثابة شهادة على التقدم الملحوظ الذي حققته دولة الإمارات العربية المتحدة خلال العامين الماضيين في معالجة إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب”.
ما هي القائمة الرمادية؟
وخضعت الإمارات العربية المتحدة لتدقيق وثيق في عام 2022، عندما سلطت مجموعة العمل المالي “سلطت الضوء على مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تشمل البنوك والمعادن الثمينة والممتلكات العقارية”.
يوضح بارني ألمزار، مدير شركة جلف لو في الإمارات العربية المتحدة والفلبين والمملكة المتحدة والبرتغال: “القائمة الرمادية هي تصنيف يُعطى للدول التي تعتبر تعاني من قصور استراتيجي في أنظمتها الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إن إدراجها في القائمة الرمادية يعد بمثابة تحذير لهذه الدول لتحسين أطرها التنظيمية وممارساتها لتلبية المعايير الدولية التي وضعتها مجموعة العمل المالي.
بارني المزار
وأضاف أن “عدم إحراز تقدم كاف في معالجة أوجه القصور هذه يمكن أن يؤدي إلى مزيد من العقوبات وربما نقلها إلى القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي، الأمر الذي يحمل عواقب أكثر خطورة”.
وشدد على أن “إعادة دولة الإمارات العربية المتحدة يعد فوزًا كبيرًا”، مشيرًا إلى أن “الخروج من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي يعتبر تطورًا إيجابيًا بشكل عام، لأنه يعكس التقدم في معالجة نقاط الضعف في تدابير مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب”.
وأشار المزار: “شهدنا مؤخراً إغلاق حسابات مصرفية بسبب معاملات مشبوهة وإجراءات KYC (اعرف عميلك) الصارمة عند تسجيل شركة وفتح تسهيلات مصرفية”.
“كانت هناك أيضًا مراقبة صارمة للحد الأقصى في معاملات تحويل الأموال ومتطلبات الإبلاغ الصارمة للبنك المركزي. وهذه ليست سوى بعض الإجراءات التي سنتها دولة الإمارات العربية المتحدة لمكافحة الجرائم المالية والتي أدت إلى إعادتها إلى وضعها السابق، وهو فوز كبير ليس فقط للجهات التنظيمية في الإمارات العربية المتحدة ولكن للمقيمين أيضًا، مما يعطي إشارة إيجابية للمستثمرين.
تعزيز المصداقية وفرص العمل
على الرغم من وضعها ضمن القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي، إلا أن دولة الإمارات العربية المتحدة لم تواجه تداعيات كبيرة خلال فترة الاختبار البالغة عامين. ويرجع ذلك إلى مرونة الاقتصاد في البلاد وجاذبيتها بين الشركات والمستثمرين في جميع أنحاء العالم، حسبما أكد مايانك ساوني، المدير الإداري لشركة MaxGrowth Consulting ومقرها دبي.
مايانك ساوني
وأضاف: “يعد رفع الإمارات من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي بمثابة دفعة كبيرة لقيادة الدولة واقتصادها وأعمالها، كما أنه سيعزز بشكل كبير مصداقية النظام التجاري والاستثماري للدولة في الأسواق العالمية”.
“لقد لاحظنا على مدى العامين الماضيين أن عدداً من التكتلات العالمية الكبرى والصناديق العالمية – بسبب سياسات الامتثال الداخلية الخاصة بها – لم تكن قادرة على القيام باستثمارات كبيرة في سوق الإمارات العربية المتحدة أثناء وجودها ضمن القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي. والآن، سوف يتطلعون جميعًا إلى التدفق إلى سوق الإمارات العربية المتحدة من خلال خططهم الاستثمارية الكبيرة وتوسيع الأعمال التجارية.
وأضاف: “فيما يتعلق بالمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة، فإن إزالة دولة الإمارات العربية المتحدة من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF) سيكون له تأثير إيجابي عليهم أيضًا، لأنه مع تدفق المزيد من رؤوس الأموال العالمية إلى الدولة وتوسيع الشركات لعملياتها في الإمارات العربية المتحدة، ستزداد فرص العمل.”
ملاذ آمن للشركات
ورسم أنوراغ شاتورفيدي، الرئيس التنفيذي لشركة أندرسن في الإمارات العربية المتحدة، صورة أوضح. وقال: “البلدان التي تم حذفها من القائمة الرمادية تميل إلى رؤية زيادة بنسبة 8 إلى 12 في المائة في المدفوعات من بقية العالم. ومن المتوقع أن تزيد دولة الإمارات العربية المتحدة الائتمان التجاري عبر الحدود في عام 2024 وما بعده كجزء من رؤيتها لعام 2030. وعادة ما تشهد الدول الممتثلة زيادة بنسبة 5 إلى 7 في المائة في تدفقات رأس المال عند الخروج من القائمة الرمادية، مما يؤدي إلى تحسين الوصول إلى الأسواق المالية الدولية وانخفاض تكاليف الاقتراض لحكومة دولة الإمارات العربية المتحدة والشركات.
أنوراغ شاتورفيدي
وأضاف: “إن الفائدة المباشرة من امتثال دولة الإمارات العربية المتحدة لمجموعة العمل المالي ستمكن الشركات العالمية من نقل مقارها الإقليمية إلى الإمارات العربية المتحدة، التي تتمتع بنظام ضريبي منخفض ومرافق بنية تحتية واتصالات عالمية المستوى”.
وأكد شاتورفيدي من جديد أن دولة الإمارات العربية المتحدة ستعمل على تحسين سمعتها كمكان آمن لممارسة الأعمال التجارية. سيكون هناك المزيد من المستثمرين والشركات الأجنبية التي تبحث عن شركاء مستقرين وجديرين بالثقة من شأنه أن يحفز النشاط الاقتصادي ويخلق فرص العمل ويدفع الرخاء الشامل في البلاد.
وأكد أيضاً: «من الضروري أن تستمر دولة الإمارات في الالتزام باللوائح الدولية للحفاظ على مكانتها والاستمرار في جني هذه الفوائد على المدى الطويل».
“نحن دائما متوافقون”
وفي مقابلة منفصلة مع خليج تايمزوقال عبد العزيز عبد الله الغرير، رئيس مجلس إدارة غرف دبي: «لقد التزمنا دائماً بالمتطلبات الدولية. بالطبع، سوف ينظر إليك الناس عندما تنمو بسرعة كبيرة. لكننا امتثلنا دائمًا للوائح الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة والمملكة المتحدة.
عبد العزيز عبد الله الغرير
“لقد قامت الدولة دائمًا بتعزيز معاييرها، بما يتجاوز بكثير بعض المتطلبات الدولية. وأضاف: (الحذف من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي) يبعث برسالة قوية إلى العالم مفادها أننا شركاء جادون في مكافحة غسل الأموال والإرهاب».
