اقتصاد العراق في خضم مفارقة. من ناحية ، تشهد بغداد وغيرها من المدن الرئيسية في جميع أنحاء العراق زيادة في المشاريع العقارية الطموحة ، ومراكز التسوق المتلألئة والأبراج الفاخرة التي تهدف إلى عرض الاستقرار والحداثة. من ناحية أخرى ، فإن الكشف عن كيفية إساءة استخدام النظام المالي للبلاد من قبل الشبكات المدعومة من الميليشيات الإيرانية والبنوك الفاسدة تثير أسئلة عاجلة: ما مقدار هذا الأفق الجديد الذي تغذيه رأس المال المشروع ، وكم هو مجرد أموال قذرة يرتدي الزجاج والصلب؟
لقد أشرت صحيفة وول ستريت جورنال مؤخرًا إلى ضوء قاسي على هذا الواقع. توضح التقارير عن كيفية استغلال المؤسسات المالية العراقية لتحويل مليارات الدولارات في الخارج ، وغالبًا ما يكون تحت ستار الواردات أو الإنفاق الاستهلاكي. من الصفقات التجارية المفرطة في الجيوش إلى جيوش بطاقات QI المدفوعة مسبقًا استنزفت أجهزة الصراف الآلي عبر الإمارات العربية المتحدة ، لم تسلط المخططات الضوء إلا على تعرض النظام المصرفي للعراق ولكن أيضًا على النطاق الهائل للتدفقات المالية غير المشروعة التي تهرب من البلاد. تتصل هذه الوحي مباشرة بظاهرة أخرى الآن تعيد تشكيل المراكز الحضرية في العراق: طفرة بناء العقارات والتجزئة التي ، على الرغم من وعدها ، تحمل أيضًا بصمات تمويل الظل. بدلاً من عكس الرخاء العضوي ، قد تكون الزيادة في البناء والتجزئة هي المرحلة الأكثر وضوحًا في آلة غسل شاسعة ، واحدة تديرها الميليشيات المدعومة من إيران والوكلاء الماليين.
بغداد فجأة من المألوف مرة أخرى ، المدينة التي ترتفع فيها الأبراج ومراكز التسوق والمطاعم من أنقاض عقود من الحرب. المقاهي مزدحمة ، ورافعات البناء في الأفق ، وتختبر الامتيازات الأجنبية مياه سوق المستهلكين الطويلة. يمكن أن يمر تقريبًا من أجل إحياء اقتصادي ، إذا كنت تحدر بقوة كافية لتجاهل من يدفع الفواتير.
هذا التوتر ، بين بغداد كمدينة بوم وبغداد بأنه مغسلة ، يعرّف مفارقة العراق. قد يكون الزجاج والصلب حقيقيًا بما فيه الكفاية. والسؤال هو ما إذا كان المال وراءه.
غسل الأموال القائمة على التجارة (TBML) بالكاد جديد على العراق. إن الجمع بين الاقتصاد الثقيل النقدي ، والرقابة الجمركية الضعيفة والشبكات المكشوفة سياسياً تجعل البلاد ضعيفة بشكل خاص. كل عام ، تغادر مليارات الدولارات العراق على الورق للواردات التي لا تتحقق بالكامل. تشير التقديرات إلى ما يصل إلى 70 مليار دولار سنويًا “تنفق” على الواردات ، في حين أن حوالي 20 مليار دولار فقط من البضائع تدخل البلاد. تصبح الفجوة آلية مثالية لتغيير الثروة غير المشروعة إلى الخارج مع ترك أثر صغير.
تستغل شبكات الميليشيات والتهريب نقاط الضعف هذه بعدة طرق. يتيح الإفراط في التغلب على الإفراط في التعرض للإعلان عن الواردات في القيم المتضخمة لإضفاء الشرعية على النقل الخارجي للأموال. شحنات الوهمية تنطوي على البضائع المعلنة ولكن لم يتم تسليمها. تقوم الفواتير المزدوجة بإنشاء نسخة واحدة للعادات وآخر للبنوك ، مما يحجب التكلفة الحقيقية. ويتم إعادة توجيه الوقود العراقي المدعوم عبر الحدود ، مما يولد أكثر من مليار دولار سنويًا لإيران والوكلاء ، وفقًا لرويترز.
ذهب تقارير وول ستريت جورنال إلى أبعد من ذلك ، وتوثيق كيف تحولت الميليشيات إلى أنظمة الدفع الحديثة أيضًا. من خلال استغلال الثغرات عبر الحدود والثغرات ، استخدموا بطاقات QI المدفوعة مسبقًا لسحب مبالغ ضخمة إلى الخارج وإعادة تدوير الدولارات إلى الأسواق الموازية للعراق بربح. في ذروته ، تحرك هذا المخطط ما يصل إلى 1.5 مليار دولار في الشهر. باختصار ، العراق لا يخسر الأموال ببساطة من خلال الفساد. إنها تشاهد الشرايين المالية للغاية التي تم إعادة توجيهها من قبل الممثلين الذين يتمتعون بالوصول والسلطة والميليشيات.
قوات التعبئة الشعبية (PMF) ، مظلة العراق للميليشيات المدعومة من الإيرانيين ، ليست مجرد ممثل عسكري ولكنه اقتصادي. مع وجود ميزانية تُعرف عن الدولة بالمليارات ، والسيطرة المكثفة على نقاط التفتيش وطرق التجارة ومخاطر الملكية في الشركات التي تمتد إلى البناء والنقل والطاقة والتجزئة ، يجلس PMF في وسط اقتصاد الظل في العراق.
الطاقة مربحة بشكل خاص. يتم تضمين مجموعات PMF المرتبطة بعمق في الاقتصاد في استهلاك الوقود في العراق ، من تهريب البنزين المدعوم عبر الحدود ، إلى مستودعات النفط وعقود الكهرباء. لا تولد هذه الأنشطة مليارات الدولارات فحسب ، بل تمنح أيضًا ميليشيات رافعة للحياة اليومية ، لأن نقص الوقود والسلطة المزمن في العراق يجعل السيطرة على سلاسل التوريد سلاحًا سياسيًا قويًا.
في حين أن بعض هذه الكيانات تعمل بشكل علني ، فقد تمت الموافقة على البعض الآخر بالفعل من قبل الولايات المتحدة أو المعينة بموجب تدابير التمويل الإرهابية. وهذا يخلق حافزًا قويًا للغسل: يجب تدوير الأموال من تهريب أو الابتزاز أو عقود الدولة المبطنة إلى مؤسسات مشروعة للبقاء على قيد الحياة. يتدفق الكثير من الاقتصاد النقدي في العراق عبر هذا النظام ، حيث يتم تلميع الأرباح غير المشروعة في إيرادات رسمية.
بالنسبة للمراقبين العراقيين ، يكون الارتباط واضحًا. تعمل الأسلحة المالية في PMF كحارس البوابة والمغاسلين ، مما ينقل الأموال إلى مشاريع تتراوح من شركات الخدمات اللوجستية إلى سلاسل البيع بالتجزئة. “هذه المجموعات لديها المزيد من الشركات من الوزارات” ، لاحظ أحد الاقتصاديين العراقيين على انفراد. “وعندما تضرب العقوبات ، لا تتوقف النقد ، فإنها تحتاج فقط إلى مسار أنظف.”
وهذا ما يفسر لماذا أصبحت مراكز التسوق والمشاريع العقارية وشركات الامتياز مغناطيسًا لرأس المال. بالنسبة إلى PMF ورعاةها السياسية المتحالفة ، فإن الهدف ليس الربح فحسب ، بل الشرعية: تضمين الأموال غير المشروعة في الاقتصاد الرسمي للعراق بينما يقدمون أنفسهم كأصحاب مصلحة في تعافي البلاد.
على خلفية التدفقات الخفية هذه ، تتغير مدن العراق.
- يتم تسويق المول الرفيدين في بغداد ، أي ما يقرب من مليون متر مربع ، كأكبر مجمع متكامل للبيع بالتجزئة والترفيه في البلاد. إنه يعد بشوارع التسوق ، ومتنزه ترفيهي ، ومساحات خضراء ومجموعة من المنافذ الفاخرة.
- يروي IRQ Mall ، الذي سيُفتح بحلول أغسطس 2025 ، أكثر من 350 متجرًا ومطاعمًا وأبراجًا سكنية وحتى فندق من فئة الخمس نجوم.
- يدعي شارع بغداد ، وهو مشروع مدعوم من 1 مليار دولار بالقرب من المطار ، أنه سيقدم أكبر مركز تجاري في العراق إلى جانب الفيلات وكتل المكاتب ومناطق الترفيه.
- في كردستان ، يجمع Empire World in Erbil ، بقيمة 2.7 مليار دولار ، بين الإسكان الراقي والأبراج التجارية ووسائل الراحة في نمط الحياة في خطة رئيسية واحدة.
بالنسبة لقادة العراق ، فإن هذه المشاريع هي رموز الانتعاش. يقترحون أن تكون دولة مفتوحة للعمل ، قادرة على جذب العلامات التجارية العالمية والتحريص لتقديم نفسها أكثر من مجرد مشهد ما بعد الحرب. ولكن تحت الاداءات اللامعة ، تكمن السؤال الذي تجبرنا على قصة وول ستريت جورنال أن نسأل: من يمول كل هذا؟
الجواب ، الذي همس في دوائر أعمال بغداد ، هو نفسه في كل مرة: وراء كل مشروع يقف زعيم الميليشيا وسياسيًا ، على الرغم من أن أفعال اللقب والأموال يتم تركها للممولين والرجال القش الذين يرغبون في المقدمة من أجلهم.
الجواب ، أو على الأقل الشكوك ، هو جزء من سبب تردد مجموعات الضيافة الدولية في إرفاق أسمائها. واحدة من مشاريع Baghdad Mega Mall ، التي تمت ترقيتها على نطاق واسع باعتبارها منارة لتجارة التجزئة الأجنبية ، اقترب بهدوء من بعض العلامات التجارية للفنادق الأكثر شهرة في العالم ، بما في ذلك Kempinski و Accor. كلاهما رفض. لم يكن للقرار علاقة ضئيلة بإمكانات سوق العراق ، والتي لا تزال جذابة للمحركات الأولى ، وكل ما يتعلق بالسمعة.
وقال مسؤول تنفيذي في كيمبينسكي ، يتحدث شريطة عدم الكشف عن هويته بسبب حساسية المسألة: “بالنسبة للعلامة التجارية الدولية ، فإن السمعة هي كل شيء”. “عندما تكون هياكل الملكية غير شفافة أو مرتبطة بالشبكات التي تمت الموافقة عليها ، لا يمكن لأي قدر من إمكانات السوق أن تبرر المخاطر”.
في قطاع تكون فيه السمعة ذات قيمة مثل الإيرادات ، يتحدث الرفض عن مجلدات.
إن مفتاح فهم مدى تضمين رأس المال غير المشروع في العراق ليس فقط في الأبراج الكبرى أو قذائف مراكز التسوق ، ولكن في المؤسسات الصغيرة المكثفة النقدية التي تحفزها. تعد المطاعم ومتاجر الملابس ومحلات السوبر ماركت والصالونات وشركات البناء الصغيرة وأماكن الترفيه هي بالضبط أنواع الشركات التي تصنع القشرة المثالية للغسل.
بدأت الامتيازات الدولية والسلاسل المحلية في دخول المدن العراقية. تختبر منافذ الوجبات السريعة مثل KFC و Pizza Hut و Burger King وتجار التجزئة في الأزياء ، بما في ذلك Zara و Mango و LC Waikiki ، الطلب بين شباب الحضر. بالنسبة للعديد من هذه الشركات ، يتم التوسع من خلال نماذج الامتياز أو الترخيص التي تحد من التعرض المباشر لأسئلة الملكية. هذا النموذج التجاري يسهل على الشبكات غير المشروعة طي الأموال القذرة إلى إيصالات مشروعة: تضخيم الأخذ اليومية أو تصنيع فواتير كاذبة أو أموال غير مسجلة من خلال الشركات الأمامية.
تتبع دورة الغسيل نمطًا مألوفًا. يقدم الموضع عائدات غير مشروعة في النظام من خلال المبيعات النقدية المتضخمة. تحجب الطبقة الممر عن طريق نقل الأموال عبر العديد من الأعمال التجارية أو من خلال الفواتير المعالجة. يعيد التكامل الأموال كأرباح مشروعة ، وغالبًا ما يتم إعادة استثمارها في مشاريع عقارية أكبر.
يكمن الخطر في أن هذه المؤسسات العادية على ما يبدو ، وهي سلسلة برغر ، منفذ ملابس ، وكيل للسيارات ، يمكن أن تصبح قنوات للتدفقات غير المشروعة. هذا يعرض حتى العلامات التجارية المشروعة للمستهلكين للمخاطر السمعة والقانونية عندما يتم استخدام شركاء الامتياز أو الموردين من قبل شبكات التهريب المدعومة من الإيرانيين والممولين المرتبطين بالميليشيا إلى عائدات الغسيل.
أكد مصدر الأمن العراقي العظيم على نطاق المشكلة. وقال المسؤول وهو يتحدث شريطة عدم الكشف عن هويته: “يتم طرد الكثير من البضائع الأمريكية المحظورة من العراق إلى إيران عن طريق الطريق”. “إن العديد من موانئنا تخضع فعليًا لسيطرة الميليشيات ، ويمكنهم تحريك النقد والبضائع عن طريق السفن دون إشراف قليلة. حتى مع تدابير جديدة من قبل البنك المركزي للعراق ، فإن الحقيقة هي أن هذه الشبكات لا تزال لديها سيطرة مادية على النقاط الرئيسية للدخول والخروج.”
على الصعيد العالمي ، تظل العقارات واحدة من أكثر الطرق فعالية لاستيعاب الثروة غير المشروعة. إنه يوفر هياكل ملكية غير شفافة ، مع وجود خصائص مسجلة تحت شركات شل أو الوكلاء الذين يخفيون المالك الحقيقي. إنها تسمح بتقييمات مرنة بشكل مصطنع: يمكن تقدير برج أو مركز تجاري أو وحدة إسكان في أي مستوى تقريبًا ، مما يتيح امتصاص الأموال غير المشروعة دون رفع الشكوك. والاقتصاد النقدي الثقيل في العراق يجعل من الأسهل دوران القيمة دون مسارات مصرفية واضحة.
بالنسبة للعراق ، يتم تضخيم هذه المخاطر من خلال إطار تنظيمي ضعيف. بدأ البنك المركزي في تشديد الرقابة ، مما يقلل من العتبات للإبلاغ الإلزامي عن معاملات الممتلكات. لكن التنفيذ لا يزال غير مكتمل ، وغالبًا ما تقف الجهات الفاعلة القوية فوق التدقيق. هذا يخلق عاصفة مثالية: تدفقات ضخمة من رأس المال غير المشروع ، والرقابة الهشة والمشاريع التي تحتاج إلى تمويل هائل. قد تكون مراكز التسوق الجديدة والأبراج الفاخرة الأكثر وضوحًا للتقدم ، ولكنها قد تكون أيضًا أكثر مغاسلها فاعلية. بالنسبة إلى النخبة السياسية للعراق ، فإن هذه الأبراج ومراكز التسوق ليست مجرد استثمارات ولكن سياسات التأمين ، والأصول التي تخزن الطاقة وتحمي ثروات غير مشروعة بعد فترة طويلة من شروط معارك المكتب أو الميليشيات.
لذا ، في حين أن أفق العراق يرتفع مع الزجاج والصلب ، فقد تكون المؤسسات أقل حول الاستثمار المشروع والمزيد حول تحويل التدفقات غير المشروعة إلى أصول هيبة. بالنسبة للعراقيين العاديين ، هذا يعني مستقبلًا قد يلبس فيه مراكز التسوق ولكن تظل المساءلة في الظل ، وحيث أن العلامات التجارية العالمية ، الحذرة من التعب ، تفضل الحفاظ على المسافة.
حتى واشنطن قد لاحظت. وقال أحد كبار مسؤولي وزارة الخزانة الأمريكية: “الشبكات وراء هذه المشاريع موجودة بالفعل على رادارنا ، وكانت إدارة ترامب مستعدة للتصرف”. “لن نسمح بإساءة استخدام النظام المالي للعراق بطرق تعرض الأمن القومي للولايات المتحدة للخطر.”
وراء الطفرة الزجاجية والصلب في بغداد ، يكمن نظام الغسيل ، والتهريب الميليشيات والشبكات المالية غير المشروعة بالفعل على رادار واشنطن.
الرسالة واضحة: ما يبدو كطفرة متلألئة للبعض قد ينظر إليه الآخرون قريبًا على أنه علامة حمراء ، ويمكن أن يؤدي محاولة العراق إلى مشروع Normalcy بسهولة إلى أن يؤدي إلى مواجهةها التالية مع النظام المالي العالمي.
