BLURB: قم بقيادة السيارة الاستثمارية بثبات، واتبع نظام المسار، وحدد نقاط الدخول والخروج. تحلى بالصبر للتمسك بخيار الأسهم / الاستثمار للخروج بناءً على النطاق السعري المتوقع. في النهاية، يجب أن يكون لكل دخول مخرج مخطط له.
بشكل عام، تحتوي رحلة الاستثمار على فاصلة أو توقف مؤقت وليس نقطة توقف كاملة. هناك فرق شاسع بين الاستثمار والتجارة. تميل الأسواق المالية إلى التقلب، ومن المفترض أن يتقبل المستثمرون هذا التقلب وأن يأخذوا في الاعتبار المخاطر أثناء الاستثمار. أثناء متابعة هذه الرحلة، إليك بعض الأمور التي ربما فاتتك أخذها في الاعتبار، وربما لم يفت الأوان بعد للتفكير في بعض هذه الأمور أثناء متابعة رحلتك الاستثمارية:
القاعدة 5
اتبع قاعدة 5، كما هو الحال في خمسة أصابع. حدد ما يصل إلى خمس فئات أصول للاستثمار وأربعة أو خمسة بنود في كل فئة من فئات الأصول هذه. إذا كنت تستثمر في الأسهم، فتابع القطاع (القطاعات) التي قد تكون حريصًا على النظر إليها، وحدد الأسهم ضمن هذه القطاعات، وربط النطاق السعري، واستثمر تدريجيًا في أربعة إلى خمسة أسهم كجزء من محفظتك بدلاً من الفوضى. محفظتك التي تحتوي على العديد من الأسهم وينتهي بك الأمر بفقدان مسار تحركات الأسعار.
تقليل الرغبة (الرغبات) في تخصيص الأموال للاحتياجات المستقبلية
متى كانت آخر مرة قمت فيها بمراجعة كل بند في كشف حسابك البنكي أو كشف حساب بطاقتك الائتمانية. جرب ذلك، وقم بتسليط الضوء أو التأكيد على النفقات والتدفقات الخارجية، التي قد ترغب في تقليصها في الأشهر المقبلة، وبدلاً من ذلك قم بتخصيص جزء من هذه الأموال للاستثمار أو الادخار أو بدلاً من ذلك، قم بزيادة مساهمة خطة الاستثمار المنهجية (SIP)، بعد التخطيط لها متطلبات التدفق النقدي المستقبلية، والتي من شأنها أن تتيح لك مساحة لتلبية أي متطلبات صندوق غير مخطط لها. جرب هذا لمدة 6 أشهر على الأقل وشاهد التأثير. الهدف هو تقليل الرغبة (الحاجات) وبدلاً من ذلك زيادة المدخرات.
خروج ولا دخول
في كثير من الأحيان، يشعر المستثمرون أنهم فاتتهم فرصة الارتفاع في تحركات أسعار الأسهم، بعد الخروج، وهذا الخوف من تفويت الفرصة (FOMO) يميل إلى جذبهم لشراء نفس السهم بسعر أعلى، من حيث خرجوا. في معظم الأوقات، يميل التسعير إلى الاتجاه المعاكس وينتهي الأمر بالمستثمرين بالاحتفاظ بهذه الأسهم لفترة أطول، في انتظار أن تتحول استثماراتهم إلى اللون الأخضر. يجب على المستثمرين تجنب هذا FOMO بشدة وتجنب شراء نفس السهم بعد الخروج. هناك المئات من الأسهم المدرجة في الأسواق المالية على مستوى العالم ويمكن للمستثمرين اختيار الاستثمار من جديد، واختيار الاستثمار في الأسهم المضافة بالفعل إلى قائمة المراقبة في وقت سابق.
لا تغير التروس بشكل متكرر أو تغير الممرات بشكل متكرر
باستعارة ورقة من دروس القيادة، لا يقوم السائقون ذوو الخبرة بتغيير التروس بشكل متكرر. وبالمثل، تعلم المستثمرون المتمرسون ركوب هذا الاتجاه على مدى فترة من الزمن بدلا من الشراء اليوم والبيع غدا أو الأسبوع المقبل. إن هذا السلوك المتمثل في تغيير التروس بشكل متكرر أو تغيير المسارات بشكل متكرر، قد يكلف المستثمر في النهاية رأس ماله، حيث أن القرارات المتخذة على عجل غالبًا ما تكون غير عقلانية. قد لا يتحرك التسعير في النطاق المتوقع مع غمضة عين. لا يمكن التقاط الحركة في الأسواق على عجل. إن الاستثمار في الأسهم اليوم، وبيع هذه الاستثمارات وإعادة تخصيص الأموال في فئة أصول أخرى بناءً على حركة السعر في يوم معين، لن يفيد المستثمر. قم بقيادة السيارة الاستثمارية بثبات، واتبع نظام المسار، وحدد نقاط الدخول والخروج. تحلى بالصبر للتمسك بخيار الأسهم / الاستثمار للخروج بناءً على النطاق السعري المتوقع. في النهاية، يجب أن يكون لكل دخول مخرج مخطط له.
إعطاء كل دولار وظيفة
المال يولد المال وتستمر هذه الدورة. “التعلم والكسب” لا يتوقف أبدًا. إن إبقاء الأموال في وضع خامل في الحساب البنكي لن يساعد المستثمر على توليد أي دخل إضافي إضافي ما لم يتم نشر هذه الأموال. يجب أن يكون لكل دولار وظيفة وهذه الوظيفة لا يمكن أن يمنحها إلا المستثمر نفسه. قم بإدراج خيارات الاستثمار المفضلة حسب الأولوية، بناءً على حركة السعر وقم بنشر هذه الأموال تدريجيًا، دون أي عجلة.
امتلاك الأسهم كما لو كنت تمتلك شركة، اعرف ذلك من الداخل إلى الخارج
شراء أسهم في الشركات ذات السمعة الطيبة، كما لو كان المستثمر هو مالك هذا العمل. يحتاج المستثمرون إلى فهم العمل قبل الاستثمار ولا يستثمرون إلا بعد اقتناعهم. ينتهي الأمر بالمستثمرين العقلانيين إلى امتلاك أعمال ذات نوعية جيدة، بعد معرفة الأعمال من الداخل إلى الخارج. قم بمراجعة حزمة المستثمرين الصادرة عن الشركات، مع إعطاء توقعات للإيرادات والاتجاهات المستقبلية. وفي نهاية المطاف، فإن امتلاك عمل جيد لفترة أطول يكافئ المستثمرين بعوائد جيدة. من ناحية أخرى، قد يكون من الخطر بالنسبة للمستثمرين امتلاك أعمال عالية المخاطر تهدف إلى تحقيق ربح سريع في فترة زمنية أقصر، وقد لا يكون ذلك في صالحهم.
دافال جاساني هو المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة ZTI Global
إعادة توازن المحفظة بعد مراجعة شاملة
قم بمراجعة محفظتك الاستثمارية على فترات دورية. لا يمكن إجراء إعادة التوازن 365 مرة أو 12 مرة في السنة. في الواقع، تصدر الشركات نتائج ربع سنوية وتوقعات الإيرادات/الأعمال في نهاية كل ربع سنة، عندما تنشر النتائج المالية للربع الماضي. يحتاج المستثمرون إلى مراجعة حزمة المستثمرين الصادرة عن الشركات، والاطلاع على توقعاتهم وآفاقهم المستقبلية ثم إجراء مكالمة، ما لم يكن هناك حدث قد أدى إلى إثارة حركة السعر التي قد تجبر المستثمر على اتخاذ مكالمة بناءً على حركة السعر في أي من الاتجاهين. ذلك لأعلى أو لأسفل. مثل هذه الحركات الاستثنائية تكون مدفوعة بالأخبار / مدفوعة بالإجراء / مدفوعة بالأحداث وهي استثنائية وليست متكررة. أعد موازنة محفظتك مرتين أو ثلاث مرات في السنة، إذا لزم الأمر.
هامش الأمان
من باب الفضول، إذا كان المستثمرون يوزعون الأموال في سهم معين، بناءً على حركة السعر أو تقلبات السوق، فاترك دائمًا هامشًا من الأمان، في حالة انخفاض الأسعار بشكل أكبر، من مستويات الشراء. الأسواق متقلبة وديناميكية للغاية، مع تحرك السعر في أي من الاتجاهين، صعودا أو هبوطا. يحتاج المستثمرون إلى احتضان هذا التقلب، عند التعامل في الأسواق المالية. ويوفر هامش الأمان مجالاً للتعامل مع مثل هذه التقلبات في الأسعار في الأسواق المتقلبة. إذا كان الاستثمار في أعمال جيدة ومدفوعًا بشركات ذات سمعة طيبة، فسوف تهدأ التقلبات في النهاية وستبدأ الأسعار في التحرك للأمام. الصبر هو المفتاح، وهامش الأمان سيوفر ما يكفي من الراحة لاكتساب الصبر ومواجهة تحركات الأسعار في سوق متقلب.
كن عقلانيا، وليس عاطفيا
تذكر أنك مجرد مستثمر في شركة معينة عند شراء الأسهم. أنت لست جزءًا من الإدارة لإدارة الأعمال. يجب أن يكون المستثمرون عقلانيين، وليس عاطفيين. العالم لن ينتهي والأسواق لن تغلق. لا تعتمد على الأمل ولا تغير أفكارك بناء على الضجيج المحيط بك. مر بوقائع القضية وفهمك لهذه الحقائق متجاهلاً الضجيج المحيط بها. في النهاية، لن تحقق أرباحًا أو خسائر إلا بناءً على الأسهم المملوكة وسعر السوق السائد لهذه الأسهم في البورصة لذلك اليوم، وليس قرشًا واحدًا أكثر، ولا أقل من قرش واحد.
أتمنى لك الأفضل في هذه الرحلة من الثروة المتنامية لتحقيق الحرية المالية.
(دافال جاساني هو الرئيس التنفيذي لشركة ZTI Global)
