صورة الملف
أصدر فرع مكافحة غسل الأموال التابع للبنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة يوم الاثنين إرشادات للتعامل مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية غير المرخصين (VASPs).
تقول اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة (NAMLCFTC) إن مقدمي خدمات خدمات الأصول الذين يعملون في دولة الإمارات العربية المتحدة دون ترخيص ساري المفعول سيخضعون لعقوبات مدنية وجنائية، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، الغرامات ضد الكيان، المالكين وكبار المديرين.
ويمكن أيضًا معاقبة الشركات التي تظهر عمى متعمدًا في التعامل مع مقدمي خدمات الأصول غير المرخصين، ولديها ضعف في مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT) وضوابط تمويل مكافحة انتشار الأسلحة.
“تأتي التوجيهات الجديدة بشأن مكافحة استخدام مقدمي خدمات الأصول الافتراضية غير المرخصين في وقت أصبح فيه الوصول إلى الأصول الافتراضية أكثر سهولة من خلال القنوات الرقمية. ومع نضوج اقتصادنا الرقمي، يتكثف عملنا على مكافحة الجرائم المالية بكافة أنواعها من خلال رفع مستوى الوعي بمخاطرها والتأكيد على أهمية الالتزام باللوائح والتشريعات ذات الصلة لضمان سلامة النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة. مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ورئيس اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال والسلع.
وتم إصدار المبادئ التوجيهية بالتعاون مع الهيئات التنظيمية الأخرى في الدولة مثل هيئة دبي للخدمات المالية، وسوق أبوظبي العالمي، وهيئة الأوراق المالية والسلع، ووزارة العدل، ووزارة الاقتصاد، وهيئة تنظيم الأصول الافتراضية.
ولاحظت الجهات الإشرافية أن الجهات المشبوهة تستخدم أساليب متنوعة ومبتكرة لتنفيذ مخططات احتيالية.
ومن أبرز مؤشرات الشركات الاحتيالية عدم وجود ترخيص تنظيمي، وعدم وجود مادي، والوعود غير الواقعية/مخططات بونزي، وضعف الموقع الإلكتروني والاتصالات، والضغط للاستثمار بسرعة، والاستثمارات في المنتجات غير المرخصة (الأصول الافتراضية)، وانعدام حماية المستهلك، الافتقار إلى الإفصاح التنظيمي، وعدم وجود سجل للامتثال، والهندسة الاجتماعية، والطرح الأولي للعملات الرقمية (ICO) الاحتيالي، والمحافظ والبورصات المزيفة، والاستخدام غير المشروع للعملات الافتراضية وشراء أو بيع ممتلكات/عقارات التملك الحر، من بين أمور أخرى.
وقال البنك المركزي إن المبادئ التوجيهية الجديدة ستساعد المؤسسات المالية المحلية والشركات والمهن غير المالية المحددة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية على تحسين حوكمتها وعملياتها التشغيلية.
ستوجه هذه أيضًا الشركات للتشاور مع تقرير مجموعة العمل المالي حول مؤشرات العلم الأحمر لغسل الأموال وتمويل الإرهاب فيما يتعلق بالأصول الافتراضية وتطلب منهم على وجه التحديد أن يظلوا يقظين لمختلف الأساليب الاحتيالية التي تتبناها شركات خدمات الأصول الافتراضية غير المرخصة. كما أنها ستساعد الشركات على إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة بفعالية. ستضمن هذه القواعد إجراء العناية الواجبة لتحديد حالات المستندات المزورة والتهرب من العقوبات بما يتماشى مع لوائح مجموعة العمل المالي.
يُطلب من الشركات أيضًا تحديد الحالات التي يسعى فيها المستثمرون/العملاء بنشاط إلى الحصول على خدمات مقدمي خدمات الأصول الافتراضية غير المرخصين أو الاستفادة منها بشكل متكرر.
وطلبت الهيئات التنظيمية من الكيانات تحليل المعاملات بعناية للتمييز بين الأنماط الجديدة عالية المخاطر وتعديل أنظمة المراقبة والتنبيهات الخاصة بها لتبني قواعد جديدة للإبلاغ.
ودعا البنك المركزي الشركات إلى الإبلاغ عن المعاملات والأنشطة المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية الإماراتية.
